{"text_format":"1","workbook":"xlsx","n_sheets":15,"sheets":["Anleitung","Definitionen","Rechtsgrundlagen_Prüfgebiete","Allgemeine Angaben","indirekter Vertrieb","(Mit-)Hersteller - allgemein","(Mit-)Hersteller-Anh. 1 VersAG","(Mit-)Hersteller-Anh. 2 VersAG","Vermittler (in Nebentätigk.)_VU","Vermittler_VU","PRIIP","Beschwerdeprozesse","Vermittler_Beschwerden","Risikoindikatoren","Listen"],"not_rendered":{"charts":0,"images":0,"macros":1,"external_links":0,"defined_names":6,"comments":0,"pivot_tables":0},"unopened":[],"bounds":{"document_bytes":16777216,"sheet_cells":100000,"rows_first":2000,"rows_last":500,"rows_between":2000,"halvings":0,"cell_chars":16384,"cell_head_chars":4096},"cells_cut":0,"cells_raw":0,"read":"whole","date_system":"1900"}

{"sheet":"Anleitung","index":0,"n_rows":39,"n_cols":2,"rows_kept":39,"cut":false,"hidden":false,"merged":[[1,1,1,8],[3,1,3,8],[5,1,9,8],[28,1,28,8],[30,1,31,8],[11,1,11,8],[13,1,14,8],[33,1,33,8],[35,1,36,8],[38,1,40,8],[16,1,17,8],[19,1,21,8],[23,1,23,8],[25,1,26,8]]}
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[null,"IDD- Fragebogen (VersVertG)"]
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[null,"PRIIP-Fragebogen (PRIIP-DG)"]
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[null,"Die Finanzmarktaufsicht Liechtenstein (FMA) verfolgt mit vorliegendem Fragenbogen das Ziel, den Stand der Umsetzung der Anforderungen aufgrund der einschlägigen Rechtsgrundlagen in Erfahrung zu bringen.\n\nBitte füllen Sie die Textfelder des Fragebogens vollständig aus. Anschliessend übermitteln Sie den Fragebogen elektronisch (per E-Service) bis spätestens 16.05.2021 an die FMA.\n\n"]
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[null,"Hinweise zum Ausfüllen des Fragebogens:"]
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[null,"Bitte füllen Sie sämtliche Felder konkret, prägnant und zielgerichtet (Freitextfelder, Dropdown-Felder etc.) aus. Nehmen Sie keinerlei Änderungen in den Feldern vor."]
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[null,"Falls ein oder mehrere Felder für Ihr Institut nicht zutreffend sind, kennzeichnen Sie dies bitte mit einem entsprechenden Vermerk (n/a). Alle hellgrau-schattierten Felder verlangen eine Interaktion. Bitte klicken Sie die Felder an, um zu sehen, welche Aktionen erforderlich sind. Zum Löschen einer Angabe verwenden Sie die Taste \"Entfernen\" oder \"Zurück\"."]
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[null,"Bitte verweisen Sie jeweils auf das zugehörige interne Dokument (Reglement, Weisung, o.ä.) und aktivieren Sie ggfs. den zugehörigen Kontrollkasten (☒) bzw. Dropdown-Feld. Verweise auf interne Reglemente dienen lediglich der Unterstützung Ihrer Ausführungen."]
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[null,"Es sind sämtliche Registerkarten des Formulars einzureichen."]
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[null,"Als Kontaktperson ist jene Person anzugeben, die hauptverantwortlich mit der Umsetzung der IDD/PRIIP-VO betraut ist und der FMA für Rückfragen zur Verfügung steht."]
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[null,"Der Fragebogen ist aus Sicht Ihres Unternehmens (mit Sitz in Liechtenstein) auszufüllen."]
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[null,"Der Stichtag für alle Datenangaben ist der 31.12.2020; relevant ist das Kalenderjahr 2020 (Berichtszeitraum)."]
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[null,"Beachten Sie die besonderen Anweisungen in den einzelnen Registerkarten."]
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[null,"Bei Fragen stehen Ihnen die für Ihr Unternehmen zuständigen FMA-Mitarbeiter jederzeit zur Verfügung."]
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[null,"Durch die für den Bewilligungsträger zeichnungsbefugten Personen wird mit der elektonischen Einreichung (E-Service) bestätigt, dass die Angaben und Informationen vollständig und richtig sind."]

{"sheet":"Definitionen","index":1,"n_rows":18,"n_cols":4,"rows_kept":18,"cut":false,"hidden":false,"merged":[[13,1,13,2],[14,3,14,6],[14,1,14,2],[6,1,6,2],[6,3,6,6],[12,1,12,2],[13,3,13,6],[3,3,3,6],[3,1,3,2],[1,1,1,6],[4,1,4,2],[4,3,4,6],[5,1,5,2],[5,3,5,6],[17,1,18,6],[7,1,7,2],[7,3,7,6],[8,1,8,2],[8,3,8,6],[9,1,9,2],[9,3,9,6],[10,1,10,2],[10,3,10,6],[15,1,15,2],[15,3,15,6],[11,1,11,2],[11,3,11,6],[12,3,12,6]]}
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[null,"Definitionen "]
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[null,"Versicherungsanlageprodukt; PRIIP",null,"Ein Versicherungsprodukt, das einen Fälligkeitswert oder einen Rückkaufwert bietet, der vollständig oder teilweise direkt oder indirekt Marktschwankungen ausgesetzt ist. "]
[null,"Kleinanleger",null,"Grundsätzlich sind Kleinanleger alle Versicherungsnehmer, die nicht als professionelle Anleger zu betrachten sind. Professionelle Anleger sind unter anderem Kreditinstitute, Wertpapierfirmen, sonstige beaufsichtigte Finanzinstitute und Versicherungsunternehmen. Unter dem Begriff „Kleinanleger“ versteht man also im Grossen und Ganzen Privatkunden. "]
[null,"Bewilligungsträger/Firma ",null,"Jene natürliche oder juristische Person, die den Fragebogen beantwortet; das ist jede natürliche oder juristische Person, welche eine Bewilligung als Versicherungsvermittler, Rückversicherungsvermittler, Vermittler in Nebentätigkeit, oder (Rück-) Versicherungsunternehmen inne hat. "]
[null,"Zielmarkt",null,"Bezeichnet die Kundengruppe(n), für die der Hersteller das Produkt konzipiert. Produkte bezeichnet die in Anhang I und Anhang II zum VersAG aufgelisteten Versicherungszweige.  "]
[null,"negativer Zielmarkt",null,"Jener Markt, mit welchem das Produkt generell nicht kompatibel ist."]
[null,"Vertriebsstrategie",null,"Bezeichnet eine Strategie, die sich mit der Frage befasst, wie, also mit welchen Vertriebskanälen, Versicherungsprodukte an die Kunden vertrieben werden, und insbesondere, ob das Produkt nur im Falle einer erfolgten Beratung verkauft werden sollte."]
[null,"Produktvertriebsvorkehrungen",null,"Massnahmen und Verfahren, um Sicherzustellen, dass angemessene Informationen zu Versicherungsprodukten zur Verfügung stehen, um Kunden unter Berücksichtigung der Komplexität des Produkts und des damit verbundenen Risikos, das Produkt anbieten zu können."]
[null,"Interessenskonflikte",null,"Konflikte, die bei Versicherungsvertriebstätigkeiten zwischen dem Bewilligungsträger und dem Versicherungsunternehmen, einschliesslich ihrer Organe und Angestellten, oder anderen Personen, die mit ihnen direkt oder indirekt durch Kontrolle verbunden sind, und ihren Kunden oder zwischen ihren Kunden untereinander entstehen. Dabei geht es auch um die Frage, ob ein Interesse am Ergebnis der Versicherungsvertriebstätigkeiten besteht."]
[null,"Beschwerde",null,"Eine von einer Person gegenüber einem Versicherungsunternehmen geäusserte Unzufriedenheit im Hinblick auf den Versicherungsvertrag oder eine ihr gebotene Dienstleistung. Die Bearbeitung von Beschwerden ist zu unterscheiden von der Schadenbearbeitung wie auch von einfachen Ersuchen um Vertragserfüllung, Informationen oder Klärung (EIOPA-BoS-12/069 DE Rz 7),\nODER\neine von einer Person gegenüber einem Versicherungsvermittler geäusserte Unzufriedenheit im Hinblick auf die Vermittlungstätigkeiten des Versicherungsvermittlers entsprechend der Definition der „Versicherungsvermittlung“ in Artikel 2 Absatz 1 IDD. Die Bearbeitung von Beschwerden ist zu unterscheiden von der Schadensbearbeitung wie auch von einfachen Ersuchen um Vertragserfüllung, Informationen oder\nKlärung (EIOPA-BoS-13/164 Rz 6)."]
[null,"Stornierter Vertrag/ Stornoquote",null,"Als Storno wird die Kündigung oder der Abbruch eines Versicherungsvertrags vor dem Ende der vertragsgemäßen Laufzeit bezeichnet. Die Stornoquote ist das Verhältnis der vorzeitigen Vertragsauflösungen im Berichtszeitraum (durch z.B. Kündigung, Beitragsfreistellung oder Rückkauf) in Prozent des mittleren Versicherungsbestandes.\""]
[null,"Risikoprofil ",null,"Die Einstufung der Risikotoleranz eines Zielmarkts und der Vereinbarkeit des Risikos mit einem Zielmarkt. Die Risikotoleranz gibt z.B. Auskunft darüber, für welche Kunden/Risikotypen ein Produkt geeignet ist. Das Risikoprofil eines Produkts, welches sich an einen konservativen Zielmarkt richtet, wäre z.B.\"tief\" einzustufen."]
[null,"Komplexität ",null,"Die Komplexität eines Produktes ist von den inhärenten Charakteristiken und Funktionen, einschliesslich potenzieller Situationen, die sich aus dem Produkt ergeben können, abhängig. Dabei ist der Blickwinkel des Konsumenten, einschliesslich deren möglichen Verständnisses über das Produkt, zu berücksichtigten. Die Komplexität eines Produktes gibt z.B. Auskunft darüber, wie aggressiv eine Investmentstrategie ist. Die Komplexität eines Produkts, welches einen oder mehrere Fonds als Underlying Asset ausweist, welche/r eine riskante Investmentstrategie verfolgt/verfolgen, wäre z.B. als \"hoch\" einzustufen."]
[null,"Anreiz/Anreizregelung",null,"„Anreiz“ bedeutet alle Arten von Gebühren, Provisionen oder nichtmonetären Vorteilen, die einem Vermittler oder Unternehmen von einem Dritten — mit Ausnahme des am Geschäft beteiligten Kunden oder einer im Namen des Kunden handelnden Person — oder die einem solchen Dritten vom Vermittler oder Unternehmen im Zusammenhang mit dem Vertrieb von Versicherungsanlageprodukten gezahlt bzw. gewährt werden; \t\n„Anreizregelung“ bedeutet eine Reihe von Vorschriften für die Zahlung von Anreizen, einschließlich der Bedingungen, unter denen diese Anreize gezahlt werden."]
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[null,"Im Übrigen wird auf die einschlägigen Definitionen in den jeweiligen Spezialgesetzen (siehe auch Registerblatt \"Rechtsgrundlagen_Püfgebiete\") verwiesen."]

{"sheet":"Rechtsgrundlagen_Prüfgebiete","index":2,"n_rows":77,"n_cols":7,"rows_kept":77,"cut":false,"hidden":false,"merged":[[18,1,18,6],[20,1,27,6],[29,1,30,6],[1,1,1,6],[3,1,3,6],[5,1,5,6],[7,1,11,6],[13,1,16,6],[69,1,69,6],[54,1,54,6],[49,1,49,6],[51,1,51,6],[57,1,57,5],[58,1,58,5],[56,1,56,6],[32,1,36,6],[38,1,40,6],[42,1,47,6],[76,1,76,5],[62,1,62,5],[59,1,59,5],[60,1,60,5],[61,1,61,5],[74,1,74,5],[65,1,65,5],[66,1,66,5],[67,1,67,5],[70,1,70,5],[71,1,71,5],[72,1,72,5],[64,1,64,6]]}
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[null,"IDD-Fragebogen"]
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[null,"PRIIP-Fragebogen"]
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[null,"Anwendbare Rechtsgrundlagen"]
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[null,"Verordnung (EU) Nr. 1286/2014 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 26. November 2014 über Basisinformationsblätter für verpackte Anlageprodukte für Kleinanleger und Versicherungsanlageprodukte (PRIIP-VO)"]
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[null,"Gesetz vom 4. November 2016 zur Durchführung der Verordnung (EU) Nr. 1286/2014 über Basisinformationsblätter für verpackte Anlageprodukte für Kleinanleger und Versicherungsanlageprodukte (PRIIP-Durchführungsgesetz; PRIIP-DG)"]
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[null,"PRIIP-Durchführungsverordnung (PRIIP-DV) vom 4. September 2017"]
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[null,"Delegierte Verordnung (EU) 2017/653 der Kommission vom 8. März 2017 zur Ergänzung der Verordnung (EU) Nr. 1286/2014 des Europäischen Parlaments und des Rates über Basisinformationsblätter für verpackte Anlageprodukte für Kleinanleger und Versicherungsanlageprodukte (PRIIP) durch technische Regulierungsstandards in Bezug auf die Darstellung, den Inhalt, die Überprüfung und die Überarbeitung dieser Basisinformationsblätter sowie die Bedingungen für die Erfüllung der Verpflichtung zu ihrer Bereitstellung (PRIIP-KID-delVO)"]
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[null,"Richtlinie (EU) 2016/97 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 20. Januar 2016 über Versicherungsvertrieb (IDD)"]
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[null,"Delegierte Verordnung (EU) 2017/2359 der Kommission vom 21. September 2017 zur Ergänzung der Richtlinie (EU) 2016/97 des Europäischen Parlaments und des Rates in Bezug auf die für den Vertrieb von Versicherungsanlageprodukten geltenden Informationspflichten und Wohlverhaltensregeln (IBIP-delVO)"]
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[null,"Durchführungsverordnung (EU) 2017/1469 der Kommission vom 11. August 2017 zur Festlegung eines Standardformats für das Informationsblatt zu Versicherungsprodukten (IPID-DV)"]
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[null,"Delegierte Verordnung (EU) 2017/2358 der Kommission vom 21. September 2017 zur Ergänzung der Richtlinie (EU) 2016/97 des Europäischen Parlaments und des Rates in Bezug auf die Aufsichts- und Lenkungsanforderungen für Versicherungsunternehmen und Versicherungsvertreiber (POG-delVO)"]
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[null,"Versicherungsvertriebsgesetz (VersVertG) vom 5. Dezember 2017 "]
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[null,"Versicherungsvertriebsverordnung (VersVertV) vom 10. April 2018"]
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[null,"Prüfgebiete:"]
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[null,"Aufsichts- und Leitungsanforderungen für Hersteller:"]
[null,"Produktgenehmigungsverfahren",null,null,null,null,"Art. 25 IDD iVm Art. 4 POG-delV"]
[null,"Zielmarkt",null,null,null,null,"Art. 25 IDD iVm Art. 5 POG-delV"]
[null,"Produktprüfung",null,null,null,null,"Art. 25 IDD iVm Art. 6 POG-delV"]
[null,"Produktüberwachung und Produktbewertung",null,null,null,null,"Art. 25 IDD iVm Art. 7 POG-delV"]
[null,"Vertriebskanäle",null,null,null,null,"Art. 25 IDD iVm Art. 8 POG-delVO"]
[null,"Dokumentation des Produktgenehmigungsverfahrens",null,null,null,null,"Art. 25 IDD iVm Art. 9 POG-delV"]
[]
[null,"Aufsichts- und Leitungsanforderungen für Versicherungsvertreiber:"]
[null,"Vorkehrungen für den Poduktvertrieb",null,null,null,null,"Art. 25 IDD iVm Art. 10 POG-delV"]
[null,"Unterrichtung des Herstellers",null,null,null,null,"Art. 25 IDD iVm Art. 11 POG-delV"]
[null,"Dokumentation",null,null,null,null,"Art. 25 IDD iVm Art. 12 POG-delV"]
[]
[null,"Informationspflichten und Wohlverhaltensreglen beim Vertrieb von Versicherungsanlage-produkten: "]
[null,"Interessenskonflikte und Anreize",null,null,null,null,"Art. 27, 28 IDD iVm Art. 3-8 IBIP-delV"]
[null,"Eignung und Zweckmässigkeit",null,null,null,null,"Art. 30 IDD iVm Art. 9-19  IBIP-delV"]
[null,"Dokumentation",null,null,null,null,"Art. 26 IDD iVm Art. 7, 18, 19 IBIP-delVO"]
[]
[null,"Informationsblatt zu Versicherungsprodukten:",null,null,null,null,"Art. 20 IDD iVm IPID-DV"]
[]
[null,"Basisinformationsblätter für Versicherunganlageprodukte:",null,null,null,null,"PRIIP-VO iVm delVO (EU) 2017/653"]

{"sheet":"Allgemeine Angaben","index":3,"n_rows":185,"n_cols":9,"rows_kept":185,"cut":false,"hidden":false,"merged":[[178,1,178,5],[178,6,178,7],[179,1,179,5],[179,6,179,7],[183,1,183,5],[183,6,183,7],[184,1,184,5],[184,6,184,7],[180,1,180,5],[180,6,180,7],[181,1,181,5],[181,6,181,7],[182,1,182,5],[182,6,182,7],[169,3,169,7],[171,3,171,7],[174,1,174,7],[175,1,175,5],[175,6,175,7],[176,1,176,5],[176,6,176,7],[177,1,177,5],[177,6,177,7],[156,3,156,7],[158,2,158,3],[158,4,158,7],[160,2,160,6],[162,3,162,7],[163,3,163,7],[164,3,164,7],[166,2,166,7],[167,2,167,7],[147,3,147,7],[148,3,148,7],[149,3,149,7],[150,3,150,7],[151,3,151,7],[152,3,152,7],[153,3,153,7],[154,3,154,7],[155,3,155,7],[129,3,129,7],[131,3,131,7],[132,3,132,7],[133,3,133,7],[136,2,136,7],[137,2,137,7],[139,3,139,7],[141,3,141,7],[145,2,145,7],[112,2,112,7],[114,3,114,7],[116,3,116,7],[118,2,118,7],[120,2,120,6],[121,2,123,6],[125,2,125,6],[127,3,127,7],[128,3,128,7],[100,3,100,7],[101,3,101,7],[102,3,102,7],[103,3,103,7],[105,2,105,6],[107,3,107,7],[108,3,108,7],[109,3,109,7],[111,2,111,7],[88,3,88,7],[90,3,90,7],[92,2,92,7],[94,3,94,7],[95,3,95,7],[96,3,96,7],[97,3,97,7],[98,3,98,7],[99,3,99,7],[75,3,75,7],[76,3,76,7],[77,3,77,7],[79,2,79,6],[81,3,81,7],[82,3,82,7],[83,3,83,7],[85,2,85,7],[86,2,86,7],[55,3,55,7],[56,3,56,7],[58,3,58,7],[60,3,60,7],[64,3,64,6],[66,2,66,7],[68,2,68,6],[69,2,71,6],[73,2,73,6],[41,3,41,7],[43,3,43,7],[44,3,44,7],[46,3,46,7],[47,3,47,7],[49,2,49,7],[50,3,50,7],[52,1,52,7],[54,3,54,7],[25,1,25,7],[27,3,27,6],[29,2,29,7],[31,3,31,7],[33,3,33,7],[34,3,34,7],[36,3,36,7],[37,3,37,7],[39,2,39,7],[16,1,16,7],[18,1,18,4],[18,5,18,7],[19,1,19,4],[19,5,19,7],[20,1,20,4],[20,5,20,7],[21,1,21,4],[21,5,21,7],[9,1,9,7],[11,1,11,4],[11,5,11,7],[12,1,12,4],[12,5,12,7],[13,1,13,4],[13,5,13,7],[14,1,14,4],[14,5,14,7],[1,1,1,7],[3,1,3,4],[3,5,3,7],[4,1,5,4],[4,5,5,7],[6,1,6,4],[6,5,6,7],[7,1,7,4],[7,5,7,7]]}
[]
[null,"Angaben zum Unternehmen"]
[]
[null,"Name d. Bewilligungsträgers/Firma",null,null,null,"Max Muster / Muster AG"]
[null,"Geschäftsadresse",null,null,null,"Strasse, Hausnummer, PLZ Ort"]
[]
[null,"Handelsregister-Nr.",null,null,null,"HR-NR."]
[null,"Legal Entity Identifier Code",null,null,null,"LEI-Code"]
[]
[null,"Ansprechpartner für Rückfragen betreffend das VersVertG (IDD)"]
[]
[null,"Name, Vorname",null,null,null,"Name, Vorname"]
[null,"Bereich/Funktion",null,null,null,"Bereich/Funktion"]
[null,"Telefonnummer",null,null,null,"Telefonnummer"]
[null,"E-Mail-Adresse",null,null,null,"E-Mail-Adresse"]
[]
[null,"Ansprechpartner für Rückfragen betreffend das PRIIP-DG (PRIIP-VO)"]
[]
[null,"Name, Vorname",null,null,null,"Name, Vorname"]
[null,"Bereich/Funktion",null,null,null,"Bereich/Funktion"]
[null,"Telefonnummer",null,null,null,"Telefonnummer"]
[null,"E-Mail-Adresse",null,null,null,"E-Mail-Adresse"]
[]
[]
[]
[null,"Der Bewilligungsträger ist:"]
[]
[null,null,null,"(Rück-)Versicherungsunternehmen"]
[]
[null,null,"Das Versicherungsunternehmen ist für Versicherungszweige gemäss Anhang 1 VersAG bewilligt, wobei"]
[]
[null,null,null,"es Produkte ausschliesslich im Direktvertrieb vertreibt."]
[]
[null,null,null,"es Produkte ausschliesslich indirekt (durch Versicherungsvertreiber) vertreibt."]
[null,null,null,"Wenn \"ja\", Registerkarte \"indirekter Vertrieb\" vollständig ausfüllen."]
[]
[null,null,null,"es Produkte im Direktvertrieb und indirekt vertreibt."]
[null,null,null,"Wenn \"ja\", Registerkarte \"indirekter Vertrieb\" vollständig ausfüllen."]
[]
[null,null,"Das Versicherungsunternehmen ist für Versicherungszweige gemäss Anhang 2 VersAG bewilligt, wobei"]
[]
[null,null,null,"es Produkte ausschliesslich im Direktvertrieb vertreibt."]
[]
[null,null,null,"es Produkte ausschliesslich indirekt (durch Versicherungsvertreiber) vertreibt."]
[null,null,null,"Wenn \"ja\", Registerkarte \"indirekter Vertrieb\" vollständig ausfüllen."]
[]
[null,null,null,"es Produkte im Direktvertrieb und indirekt vertreibt."]
[null,null,null,"Wenn \"ja\", Registerkarte \"indirekter Vertrieb\" vollständig ausfüllen."]
[]
[null,null,"Das Versicherungsunternehmen ist Eigenversicherer (Captive) UND als solcher"]
[]
[]
[null,"Das Versicherungsunternehmen ist"]
[]
[null,null,null,"Direktversicherer"]
[null,null,null,"Rückversicherer"]
[null,null,null,"Direktversicherer und Rückversicherer"]
[]
[null,null,null,"Das Versicherungsunternehmen ist Hersteller und Mit-Hersteller [1]"]
[]
[null,null,"[1] ","Mit-Herstellung liegt beispielsweise dann vor, wenn der Herstellungsprozess eines Unit-Linked Versicherungsprodukted einem Versicherungsvermitter oder einem anderen Versicherungsunternehmen die Möglichkeit einräumt über Underlying Assets zu entscheiden, die dann Teil des Versicherungsvertrages werden (vgl.  Art. 2 und Art. 3 Abs. 1 bis 3 POG-delVO; vgl. Erwägung 3 POG-delVO)."]
[]
[]
[]
[null,null,null,"Versicherungsvermittler (in Nebentätigkeit)"]
[]
[null,null,"Der Versicherungsvermittler ist Agent (Art. 4 Abs. 1 Ziff. 1 VersVertG) von folgendem Vertragspartner [1]"]
[]
[null,null,"Firma und Adresse des Vertragspartners"]
[]
[]
[]
[]
[null,null,"Vertragspartner des Agenten ist ein"]
[]
[null,null,null,"Versicherungsunternehmen "]
[null,null,null,"Rückversicherungsunternehmen"]
[null,null,null,"Agent"]
[]
[null,null,"Als Agent werden vermittelt"]
[]
[null,null,null,"ausschliesslich Produkte gemäss Anhang 1 VersAG."]
[null,null,null,"ausschliesslich Produkte gemäss Anhang 2 VersAG."]
[null,null,null,"Produkte gemäss Anhang 1 VersAG und Anhang 2 VersAG."]
[]
[null,null,"Der Agent ist als solcher  [2] "]
[]
[]
[null,null,"[1]","Vertragspartner jenes Vertrages, welcher den Bewilligungsträger zum Agenten macht. Anzugeben sind die Firma und die Adresse des Vertragspartners."]
[]
[null,null,"[2] ","Mit-Herstellung liegt beispielsweise dann vor, wenn der Herstellungsprozess eines Unit-Linked Versicherungsproduktes einem Versicherungsvermitter oder einem anderen Versicherungsunternehmen die Möglichkeit einräumt über Underlying Assets zu entscheiden, die dann Teil des Versicherungsvertrages werden (vgl.  Art. 2 und Art. 3 Abs. 1 bis 3 POG-delVO; vgl. Erwägung 3 POG-delVO)."]
[]
[null,null,"Der Versicherungsvermittler ist Makler (Art. 4 Abs. 1 Ziff. 12 VersVertG). Es werden Produte von nachstehenden (Rück-)Versicherungsunternehmen [1] vetrieben:",null,null,null,null,null," "]
[]
[null,null,1]
[null,null,2]
[null,null,3]
[null,null,4]
[null,null,5]
[null,null,6]
[null,null,7]
[null,null,8]
[null,null,9]
[null,null,10]
[]
[null,null,"Als Makler werden vermittelt"]
[]
[null,null,null,"ausschliesslich Produkte gemäss Anhang 1 VersAG."]
[null,null,null,"ausschliesslich Produkte gemäss Anhang 2 VersAG."]
[null,null,null,"Produkte gemäss Anhang 1 und Anhang 2 VersAG."]
[]
[null,null,"Der Makler ist als solcher [2] "]
[]
[]
[null,null,"[1]","Es sind - in der korrekten Reihenfolge - zumindest jene zehn Versicherungsnehmen anzugeben, deren Produkte am meisten verkauft wurden und/oder am meisten Umsatz generieren (1 = hoch; 10 = niedrig). "]
[]
[null,null,"[2]","Mit-Herstellung liegt beispielsweise dann vor, wenn der Herstellungsprozess eines Unit-Linked Versicherungsproduktes einem Versicherungsvermitter oder einem anderen Versicherungsunternehmen die Möglichkeit einräumt über underlying Assets zu entscheiden, die dann Teil des Versicherungsvertrages werden (vgl.  Art. 2 und Art. 3 Abs. 1 bis 3 POG-delVO; vgl. Erwägung 3 POG-delVO)."]
[]
[null,null,"Der Versicherungsvermittler ist Versicherungsvermittler in Nebentätigkeit (Art. 4 Abs. 1 Ziff. 20 VersVertG) und ist Agent (Art. 4 Abs. 1 Ziff. 1 VersVertG) zu folgendem Vertragspartner [1]"]
[]
[null,null,"Firma und Adresse des Vertragspartners"]
[]
[]
[]
[]
[null,null,"Vetragspartner des Agenten ist ein"]
[]
[null,null,null,"Versicherungsunternehmen "]
[null,null,null,"Rückversicherungsunternehmen"]
[null,null,null,"Agent"]
[]
[null,null,null,"ausschliesslich Produkte gemäss Anhang 1 VersAG."]
[null,null,null,"ausschliesslich Produkte gemäss Anhang 2 VersAG."]
[null,null,null,"Produkte gemäss Anhang 1 VersAG und Anhang 2 VersAG ."]
[]
[]
[null,null,"Der Agent is als solcher [2] "]
[]
[]
[null,null,"[1]","Vertragspartner jenes Vertrages, welcher den Bewilligungsträger zum Agenten macht. Anzugeben sind die Firma und die Adresse des Vertragspartners."]
[]
[null,null,"[2]","Mit-Herstellung liegt beispielsweise dann vor, wenn der Herstellungsprozess eines Unit-Linked Versicherungsproduktes einem Versicherungsvermitter oder einem anderen Versicherungsunternehmen die Möglichkeit einräumt über Underlying Assets zu entscheiden, die dann Teil des Versicherungsvertrages werden (vgl.  Art. 2 und Art. 3 Abs. 1 bis 3 POG-delVO; vgl. Erwägung 3 POG-delVO)."]
[]
[]
[]
[null,null,"Der Versicherungsvermittler ist Versicherungsvermittler in Nebentätigkeit (Art. 4 Abs. 1 Ziff. 20 VersVertG) und ist Makler (Art. 4 Abs. 1 Ziff. 12 VersVertG).  Es werden Produte von nachstehenden (Rück-)Versicherungsunternehmen [1] "]
[]
[null,null,1]
[null,null,2]
[null,null,3]
[null,null,4]
[null,null,5]
[null,null,6]
[null,null,7]
[null,null,8]
[null,null,9]
[null,null,10]
[]
[null,null,"Haupttätigkeit:",null,"zB Vermögensverwaltung; Reisebüro, Garagist, etc."]
[]
[null,null,"Als Makler werden vermittelt"]
[]
[null,null,null,"ausschliesslich Produkte gemäss Anhang 1 VersAG."]
[null,null,null,"ausschliesslich Produkte gemäss Anhang 2 VersAG."]
[null,null,null,"Produkte gemäss Anhang 1 und Anhang 2 VersAG."]
[]
[null,null,"Der Makler ist als solcher [2] "]
[]
[]
[null,null,"[1]","Es sind zumindest jene zehn Versicherungsnehmen anzugeben, deren Produkte am meisten verkauft wurden und/oder am meisten Umsatz generieren. "]
[]
[null,null,"[2]","Mit-Herstellung liegt beispielsweise dann vor, wenn der Herstellungsprozess eines Unit-Linked Versicherungsproduktrd einem Versicherungsvermitter oder einem anderen Versicherungsunternehmen die Möglichkeit einräumt über Underlying Assets zu entscheiden, die dann Teil des Versicherungsvertrages werden (vgl. Art. 2 und Art. 3 Abs. 1 bis 3 POG-delVO; vgl. Erwägung 3 POG-delVO)."]
[]
[]
[null,"Die nachstehenden Registerkarten sind auszufüllen von:"]
[null,null,null,null,null,null,"(Rück-)Versicherungsunternehmen, welches Produkte (auch) indirekt vertreibt"]
[null,null,null,null,null,null,"Versicherungsvertreiber, die Produkte  (mit-)herstellen"]
[null,null,null,null,null,null,"Versicherungsvertreiber, die Produkte gem. Anhang 1 VersAG (mit-)herstellen"]
[null,null,null,null,null,null,"Versicherungsvertreiber, die Produkte gem. Anhang 2 VersAG (mit-)herstellen"]
[null,null,null,null,null,null,"Versicherungsvermittler oder Versicherungsvermittler in Nebentätigkeit, wenn dieser hinsichtlich einzelner oder aller Produkte KEIN (Mit-)Hersteller ist"]
[null,null,null,null,null,null,"Versicherungsvermittler oder (Rück-) Versicherungsunternehmen, wenn dieser/s Versicherungsanlageprodukte direkt oder indirekt vertreibt."]
[null,null,null,null,null,null,"(Rück-)Versicherungsunternehmen oder um einen Versicherungsvermittler oder Versicherungsvermittler in Nebentätigkeit, wenn dieser Versicherungsanlageprodukte (mit-) herstellt oder diese Kunden anbietet oder Verträge über diese abschliesst"]
[null,null,null,null,null,null,"(Rück-)Versicherungsunternehmen oder Versicherungsvermittler oder Versicherungsvermittler in Nebentätigkeit"]
[null,null,null,null,null,null,"Versicherungsvermittler oder Versicherungsvermittler in Nebentätigkeit"]
[null,null,null,null,null,null,"(Rück-)Versicherungsunternehmen oder Versicherungsvermittler oder Versicherungsvermittler in Nebentätigkeit"]

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[null,"Auszufüllen, wenn der Berichterstatter ein (Rück-)Versicherungsunternehmen ist und in der Registerkarte \"Allgemeine Angaben\" zumindest eine der Zellen B34, B37, B44, B47 (indirekter Vertrieb) mit \"ja\" beantwortet wurde. "]
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[null,"Es sind alle verwendeten Versicherungsvertreiber (Art. 4 Abs. 1 Bst. 21 VersVertG) abschliessend und vollständig anzugeben. "]
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[null,"Name des Bewilligungsträgers/ Firma laut Handelsregister (oder Äquivalent)",null,"Handelsregister-Nummer","(Sitz-) Land",null,null,"Versicherungsunternehmen/ Vermittler/ Vermittler in Nebentätigkeit",null,"Anzahl der vermittelten Verträge im Berichtszeitraum"]
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{"sheet":"(Mit-)Hersteller - allgemein","index":5,"n_rows":383,"n_cols":12,"rows_kept":383,"cut":false,"hidden":false,"merged":[[355,1,355,10],[356,2,356,10],[357,2,360,10],[361,1,361,10],[362,2,362,10],[363,2,366,10],[343,1,343,10],[344,2,344,10],[345,2,348,10],[349,1,349,10],[350,2,350,10],[351,2,354,10],[376,3,376,10],[377,3,380,10],[382,3,382,4],[382,6,382,7],[367,1,367,10],[368,2,368,10],[369,2,372,10],[373,1,373,10],[374,3,374,10],[375,1,375,10],[333,1,333,10],[334,3,334,10],[336,3,336,10],[337,3,340,10],[341,1,341,10],[342,2,342,7],[342,9,342,10],[326,3,326,5],[327,3,327,5],[327,6,327,9],[328,3,328,5],[328,6,328,9],[329,3,329,5],[329,6,332,10],[326,6,326,9],[316,3,316,10],[317,3,320,10],[321,3,321,10],[322,1,322,10],[325,4,325,6],[325,7,325,10],[305,5,305,6],[305,7,305,10],[307,3,308,3],[307,4,308,10],[309,1,309,10],[311,3,314,10],[310,2,310,10],[323,3,323,10],[302,5,302,6],[302,7,302,10],[303,5,303,6],[303,7,303,10],[304,5,304,6],[304,7,304,10],[288,3,288,10],[289,3,292,10],[294,3,294,6],[300,5,300,6],[300,7,300,10],[301,5,301,6],[301,7,301,10],[293,1,293,10],[294,7,294,10],[295,7,295,10],[296,7,296,10],[297,7,297,10],[299,7,299,10],[298,7,298,10],[271,3,274,10],[275,1,275,10],[276,3,276,10],[278,3,278,10],[280,3,283,10],[285,3,286,3],[285,4,286,10],[260,2,260,10],[261,1,261,10],[262,3,262,10],[264,3,264,10],[265,3,268,10],[270,3,270,10],[250,3,251,3],[250,4,250,10],[251,4,251,10],[252,1,252,10],[253,2,253,10],[258,1,258,10],[254,4,254,10],[246,3,247,3],[246,4,246,10],[247,4,247,10],[248,3,249,3],[248,4,248,10],[249,4,249,10],[255,4,255,10],[256,4,256,10],[257,4,257,10],[239,3,239,8],[241,4,241,10],[242,3,243,3],[242,4,242,10],[243,4,243,10],[244,3,245,3],[244,4,244,10],[245,4,245,10],[224,3,225,10],[227,2,227,10],[228,1,228,10],[229,3,229,10],[233,3,233,10],[234,3,237,10],[224,1,225,1],[224,2,225,2],[212,3,215,10],[216,1,216,10],[217,4,217,10],[218,3,218,10],[219,3,222,10],[223,1,223,10],[203,1,203,10],[204,3,204,10],[205,3,208,10],[209,1,209,10],[210,4,210,10],[211,3,211,10],[191,1,191,10],[192,3,192,10],[193,3,196,10],[197,1,197,10],[198,3,198,10],[199,3,202,10],[183,3,183,10],[184,1,184,10],[185,3,185,10],[186,4,186,6],[187,4,187,6],[188,4,188,6],[188,7,190,10],[176,5,176,6],[176,7,176,10],[177,1,177,10],[181,2,181,10],[182,1,182,10],[173,5,173,6],[173,7,173,10],[174,5,174,6],[174,7,174,10],[175,5,175,6],[175,7,175,10],[178,2,178,8],[179,1,179,10],[170,5,170,6],[170,7,170,10],[171,5,171,6],[171,7,171,10],[172,5,172,6],[172,7,172,10],[167,5,167,6],[167,7,167,10],[168,5,168,6],[168,7,168,10],[169,5,169,6],[169,7,169,10],[159,1,159,10],[161,1,161,10],[162,3,162,10],[163,1,163,10],[166,5,166,6],[166,7,166,10],[153,3,153,6],[154,1,154,10],[156,1,156,10],[157,4,157,6],[157,8,157,9],[158,4,158,10],[155,3,155,10],[160,3,160,10],[165,5,165,10],[164,5,164,6],[147,5,147,10],[148,5,148,10],[149,5,149,10],[150,5,150,10],[151,5,151,10],[152,1,152,10],[132,3,135,10],[136,1,136,10],[143,1,143,10],[144,3,144,10],[145,1,145,10],[146,4,146,10],[137,2,137,4],[138,5,138,10],[139,5,139,10],[141,5,142,10],[140,5,140,10],[141,4,142,4],[124,1,124,10],[125,4,125,10],[126,1,126,10],[128,1,128,10],[130,1,130,10],[131,3,131,10],[115,1,115,10],[116,4,116,10],[117,4,117,10],[118,1,118,10],[119,3,119,10],[120,3,123,10],[129,3,129,10],[127,4,127,10],[112,2,112,10],[113,1,113,10],[114,3,114,10],[108,1,108,10],[109,2,109,10],[75,1,75,10],[76,3,76,9],[43,3,43,9],[34,1,34,10],[35,3,35,10],[36,1,36,10],[37,4,37,10],[38,3,38,5],[39,3,39,5],[38,6,38,7],[39,6,39,7],[28,1,28,10],[29,3,29,10],[30,3,33,10],[19,4,19,10],[20,4,20,10],[21,4,21,10],[40,1,40,10],[41,3,41,10],[42,1,42,10],[1,1,1,10],[3,2,3,10],[4,1,4,10],[5,3,5,10],[6,1,6,10],[7,3,7,10],[22,1,22,10],[23,3,23,10],[24,3,27,10],[16,1,16,10],[17,3,17,10],[18,4,18,10],[8,3,11,10],[12,1,12,10],[13,3,13,10],[14,1,14,10],[15,1,15,2],[15,4,15,10]]}
[]
[null,"Auszufüllen, wenn es sich beim Bewilligungsträger um ein (Rück-)Versicherungsunternehmen handelt oder um einen Versicherungsvermittler oder Versicherungsvermittler in Nebentätigkeit und in der Registerkarte \"Allgemeine Angaben\"  die (Mit-)Herstellereigenschaft postitiv beantwortet wurde."]
[]
[null,1,"Produktentwicklung und -genehmigung"]
[]
[null,1.1000000000000001,null,"Der Bewilligungsträger verfügt über Prozesse zur Produktentwicklung."]
[]
[null,null,null,"Angaben zu den Kernaspekten des Produktentwicklungsprozesses:"]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,1.2,null,"Der Bewilligungsträger verfügt über angemessene Verfahren für die Genehmigung (Produktgenehmigungsverfahren) jedes einzelnen Versicherungsprodukts. "]
[]
[null,null,null,null,"Das Verfahren wird jeweils angewendet, bevor das Produkt an Kunden vermarktet oder vertrieben wird."]
[]
[null,null,null,"Bei „ja“ ist weiter anzugeben, ob"]
[null,null,null,null,"ein bestimmter Zielmarkt festgelegt wurde"]
[null,null,null,null,"die einschlägigen Risiken für diesen bestimmten Zielmarkt bewertet wurden"]
[null,null,null,null,"die Vertriebsstrategie dem Zielmarkt entspricht"]
[null,null,null,null,"Schritte unternommen wurden, um zu gewährleisten, dass die Versicherungsprodukte an den bestimmten Zielmarkt vertrieben werden"]
[]
[null,null,null,"Ausführungen, aufgrund welchen Überlegungen der jeweilige Zielmarkt gewählt wurde:"]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,null,null,"Bei „nein“ ist darzulegen, welche Produkte betroffen sind (vollständige Aufzählung). Darüber hinaus sind weitere Ausführungen zum Nichtvorhandensein von Produktgenehmigungsprozessen darzulegen und zwingend anzugeben, bis zu welchem Datum Korrekturmassnahmen ausgeführt werden:"]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,1.3,null," Das Produktgenehmigungsverfahren ist in einem schriftlichen Dokument festgelegt."]
[]
[null,null,null,null,"Für sämtliche Produkte, die vor Inkrafttreten des VersVertG am Markt waren und die aktuell zum Verkauf stehen wurde ein Produktgenehmigungsverfahren nachgeholt"]
[null,null,null,"Datum per welchem das Nachholen erfüllt wurde:"]
[null,null,null,"Anzahl der betroffenen Produkte:"]
[]
[null,1.4,null,"Aufzählung aller aktiven Produkte unter Beschreibung der unten angeführten Merkmale:"]
[]
[null,null,null,"Produkte gem. Anhang 1 VersAG:"]
[null,null,null,null,"Versicherungszweig","Charakteristik(en) des Produkts [1]","Charakteristik(en) des Zielmarkts [1]","Risikoprofil","Komplexität","Zielländer"]
[null,null,null,1]
[null,null,null,2]
[null,null,null,3]
[null,null,null,4]
[null,null,null,5]
[null,null,null,6]
[null,null,null,7]
[null,null,null,8]
[null,null,null,9]
[null,null,null,10]
[null,null,null,11]
[null,null,null,12]
[null,null,null,13]
[null,null,null,14]
[null,null,null,15]
[null,null,null,16]
[null,null,null,17]
[null,null,null,18]
[null,null,null,19]
[null,null,null,20]
[null,null,null,21]
[null,null,null,22]
[null,null,null,23]
[null,null,null,24]
[null,null,null,25]
[null,null,null,26]
[null,null,null,27]
[null,null,null,28]
[null,null,null,29]
[null,null,null,30,null,null,null,null,null,null,{"$f":"COUNTA(E46:E75)","v":0}]
[]
[null,null,null,"Produkte gem. Anhang 2 VersAG:"]
[null,null,null,null,"Versicherungszweig","Charakteristik(en) des Produkts [1]","Charakteristik(en) des Zielmarkts [1]","Risikoprofil","Komplexität","Zielländer"]
[null,null,null,1]
[null,null,null,2]
[null,null,null,3]
[null,null,null,4]
[null,null,null,5]
[null,null,null,6]
[null,null,null,7]
[null,null,null,8]
[null,null,null,9]
[null,null,null,10]
[null,null,null,11]
[null,null,null,12]
[null,null,null,13]
[null,null,null,14]
[null,null,null,15]
[null,null,null,16]
[null,null,null,17]
[null,null,null,18]
[null,null,null,19]
[null,null,null,20]
[null,null,null,21]
[null,null,null,22]
[null,null,null,23]
[null,null,null,24]
[null,null,null,25]
[null,null,null,26]
[null,null,null,27]
[null,null,null,28]
[null,null,null,29]
[null,null,null,30,null,null,null,null,null,null,{"$f":"COUNTA(E79:E108)","v":0}]
[]
[null,"[1] ","Mit Charakteristik sind die Hauptmerkmale bzw. Hauptziele gemeint; es sind dies jene Merkmale, die das Produkt/den Zielmarkt bzw. deren Natur jeweils konkret ausmachen. Die Änderung eines solchen Merkmals würde seitens des Mit-(Herstellers) eine Überprüfung des gesamten Produkts erfordern und könnte gegebenenfalls bedeuten, dass ein neues Produkt entsteht bzw. zu genehmigen ist."]
[]
[]
[null,2,"Zielmarktbestimmung"]
[]
[null,2.1,null,"Der Bewilligungsträger verfügt über Prozesse zur Beurteilung des Zielmarkts."]
[]
[null,null,null,null,"Der Zielmarkt bezeichnet die Kundengruppe/n, für die das Produkt konzipiert wurde"]
[null,null,null,null,"Ein negativer Zielmarkt wurde definiert"]
[]
[null,null,null,"Angaben zu den konkreten Parametern, die zur Definition des Zielmarkts herangezogen werden:"]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,null,null,null,"Diese Parameter sind im Produktgenehmigungsverfahren festgehalten."]
[]
[null,null,null,null,"Der Bewilligungsträger beurteilt die Angemessenheit des Zielmarkts."]
[]
[null,2.2000000000000002,null,"Der Bewilligungsträger hat für alle Produkte Zielmärkte definiert."]
[]
[null,null,null,"Angaben dazu, wie bei der Definition eines neuen Zielmarkt konkret vorgegangen wird (Prozessbeschreibung):"]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,null,"Es wird/werden jeweils:"]
[null,null,null,null,null,"ein bestimmter Zielmarkt festgelegt"]
[null,null,null,null,null,"die einschlägigen Risiken für einen bestimmten Zielmarkt bewertet"]
[null,null,null,null,null,"darauf geachtet, dass die Vertriebsstrategie dem Zielmarkt entspricht"]
[null,null,null,null,null,"Schritte unternommen, um zu gewährleisten, dass die Versicherungsprodukte an  den bestimmten Zielmarkt vertrieben werden"]
[]
[]
[null,2.2999999999999998,null,"Es bestehen (aktive) Produkte, für welche aktuell noch kein Zielmarkt gem. POG-delVO definiert wurde."]
[]
[null,null,null,"wenn \"ja\":","Bezeichnung des/der betroffenen Produkte:"]
[null,null,null,null,1]
[null,null,null,null,2]
[null,null,null,null,3]
[null,null,null,null,4]
[null,null,null,null,5]
[]
[null,null,null,"Die Definition des jeweiligen Zielmarkts wird bis zum",null,null,null,null,"nachgeholt."]
[]
[null,2.4,null,"Der Bewilligungsträger hat für alle Produkte negative Zielmärkte definiert."]
[]
[null,null,null,null,"Der Bewilligungsträger hat für ",null,null,null,"Produkte von insgesamt",null,{"$f":"K108+K75","v":0}]
[null,null,null,null,"Produkten negative Zielmäkrte definiert."]
[]
[null,2.5,null,"Bei der Definition des Zielmarkts wurde jeweils die Komplexität des Produkts berücksichtigt."]
[]
[null,2.6,null,"Es bestehen mehr als ein einziges Verfahren zur Beurteilung des Zielmarkts:"]
[]
[null,null,null,null,"wenn \"ja\" dann:","Anzahl Verfahren"]
[null,null,null,null,"wenn \"ja\" dann:","Angabe für welche Produkte verschiedene Verfahren bestehen:"]
[null,null,null,null,null,"Produkt",null,"Umriss der Besonderheiten im Verfahren"]
[null,null,null,null,1,"Produkt",null,"Umriss der Besonderheiten im Verfahren"]
[null,null,null,null,2,"Produkt",null,"Umriss der Besonderheiten im Verfahren"]
[null,null,null,null,3,"Produkt",null,"Umriss der Besonderheiten im Verfahren"]
[null,null,null,null,4,"Produkt",null,"Umriss der Besonderheiten im Verfahren"]
[null,null,null,null,5,"Produkt",null,"Umriss der Besonderheiten im Verfahren"]
[null,null,null,null,6,"Produkt",null,"Umriss der Besonderheiten im Verfahren"]
[null,null,null,null,7,"Produkt",null,"Umriss der Besonderheiten im Verfahren"]
[null,null,null,null,8,"Produkt",null,"Umriss der Besonderheiten im Verfahren"]
[null,null,null,null,9,"Produkt",null,"Umriss der Besonderheiten im Verfahren"]
[null,null,null,null,10,"Produkt",null,"Umriss der Besonderheiten im Verfahren"]
[]
[null,2.7,"Angaben zur Periodidizität der Überwachung, ob ein Produkt noch mit dem definierten Zielmarkt übereinstimmt:",null,null,null,null,null,null,null,"Monate"]
[]
[]
[null,3,"Produktprüfung"]
[]
[null,3.1,null,"Der Bewilligungsträger prüft das geplante Produkt, bevor es auf dem Markt gebracht wird."]
[]
[null,null,null,"Diese Prüfung beinhaltet:"]
[null,null,null,null,"Szenarienanalyse"]
[null,null,null,null,"sonstige Analysen"]
[null,null,null,null,"nachstehende weitere Prüfungen:"]
[]
[]
[]
[null,null,null,"nähere Angaben zur Szenarienanalyse (wesentliche Parameter, Dauer und zeitliche Komponenten, Rolle im Produktgenehmigungsvefahren): "]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,null,null,"konkrete Beschreibung der sonstigen Analysen:"]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,null,null,"Inwieweit nimmt die Produktprüfung Einfluss auf die Definition des letzlich definierten Zielmarkts:"]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,null," ",null,"Die Produktprüfung enthält qualitative Elemente"]
[null,null,null,"abschliessende Aufzählung der qualitativen Elemente:"]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,null,null,null,"Die Produktprüfung enthält quantitative Elemente"]
[null,null,null,"abschliessende Aufzählung der quantitativen Elemente:"]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,3.2,null,"Bei der Produktprüfung wird evaluiert, ob das Produkt den identifizierten Anforderungen und Charakteristiken des Zielmarkts entspricht."]
[]
[]
[null,4,"Produktüberwachung und -bewertung"]
[]
[null,null,null,"Der Bewilligungsträger überwacht kontinuierlich und überprüft regelmässig jene Produkte, für die er (Mit-) Hersteller ist."]
[]
[null,null,null,"Periodizität "]
[]
[null,null,null,"Indikatoren bzw. Elemente (abschliessend), die konkret überwacht werden:"]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,null,null,"Wurden Korrekturmassnahmen aufgrund der Überwachung vorgenommen:"]
[]
[null,null,null,"wenn ja:","für folgende Produkte wurden Anpassungen vorgenommen bzw. Massnahmen ergriffen:"]
[null,null,null,1," genaue Bezeichung des Produkts"]
[null,null,null,null,"Stichworte zur ergriffenen Anpassung/Massnahme"]
[null,null,null,2," genaue Bezeichung des Produkts"]
[null,null,null,null,"Stichworte zur ergriffenen Anpassung/Massnahme"]
[null,null,null,3," genaue Bezeichung des Produkts"]
[null,null,null,null,"Stichworte zur ergriffenen Anpassung/Massnahme"]
[null,null,null,4," genaue Bezeichung des Produkts"]
[null,null,null,null,"Stichworte zur ergriffenen Anpassung/Massnahme"]
[null,null,null,5," genaue Bezeichung des Produkts"]
[null,null,null,null,"Stichworte zur ergriffenen Anpassung/Massnahme"]
[]
[null,null,"Angaben zu welchem konkreten Bestandteil des Produktgenehmigungsverfahrens Massnahmen getroffen wurden, die aus der Produktüberwachung und -bewertung resultieren:"]
[null,null,null,null,"Zielmarkt"]
[null,null,null,null,"Produktprüfung"]
[null,null,null,null,"Produktüberwachung"]
[null,null,null,null,"Vertriebskanal"]
[]
[]
[null,5,"Vertriebskanäle"]
[]
[null,5.0999999999999996,null,"Der Bewillligungsträger stellt Vertreibern (Art. 4 Abs. 1 Ziff. 1 VersVertG) alle Informationen zum Produkt zur Verfügung.",null,null,null,null,null,null,null," "]
[]
[null,null,null,"Angaben, zur Art und Weise der Zurverfügungstellung"]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,null,null,"Angaben, zur Überwachng der Zurverfügungstellung"]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,5.2,null,"Der Bewilligungsträger hat für alle Produkte eine geeignete Vertriebsstrategie festgelegt."]
[]
[null,null,null,"Angaben zu den wesentlichen Merkmalen zu den Prozessen, nach welchen die Vertriebsstrategie für Produkte festgelegt wird:"]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,null,null,null,"bei der Bestimmung der jeweiligen Vertriebsstrategie wurden die Charakteristiken des Zielmarkts berücksichtigt"]
[]
[]
[null,null,null,"Abschliessende Aufzählung jener Merkmale, die bei allen Produkten berücksichtigt werden:"]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,5.3,null,"Insgesamt verwendete Vertriebskanäle:"]
[null,null,null,null,null,null,null,"physischer Vertrieb (indirekt; keine Vertragsabschlussrechte)"]
[null,null,null,null,null,null,null,"physischer Vertrieb (indirekt, Vertragsabschlussrechte)"]
[null,null,null,null,null,null,null,"physischer Vertrieb (direkt)"]
[null,null,null,null,null,null,null,"web-basierter Vertrieb"]
[null,null,null,null,null,null,null,"sonstiger Vertrieb"]
[null,null,null,null,null,"bei \"sonstiger\" Vertrieb:",null,"Vertriebsart/en angeben:"]
[null,null,null,null,null,1]
[null,null,null,null,null,2]
[null,null,null,null,null,3]
[null,null,null,null,null,4]
[null,null,null,null,null,5]
[]
[null,null,null,null,"bei der Bestimmung der jeweiligen Vertriebsstrategie wurden die Spezifika des jeweiligen Produkts, insb. seine Komplexität, berücksichtigt"]
[]
[]
[null,5.4,"Welche Parameter werden zur Beurteilung der Angemessenheit der Vertriebsstrategie konkret herangezogen:"]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,null,null,"Parameter, nach welchem Agenten und Makler für den Vertrieb ausgewählt [1] werden:"]
[]
[]
[]
[]
[null,null,null,"[1]  \"Ausgewählte\" Makler sind solche, mit jenen Kooperationsvereinbarungen, Courtagevereinbarungen, Courtagezusage oä abgeschlossen wurden."]
[]
[null,5.5,null,"Hat der Bewilligungsträger jemals einen Vertriebskanal geändert, weil festgestellt wurde, dass dieser nicht im Einklang mit dem Produkt, dem Zielmakrt etc. stand: "]
[]
[null,null,null,"wenn \"ja\"","Name des betroffenen Produkts"]
[null,null,null,"Datum der Änderung"]
[null,null,null,"\"alter\" Vertriebskanal"]
[null,null,null,"\"neuer\" Vertriebskanal"]
[null,null,null,"Änderungsgrund/-gründe"]
[]
[]
[]
[]
[null,5.6,null,"Hat der (Mit-)Hersteller jemals sonstige Massnahmen ergriffen, weil ein Produkt nicht auf die von ihm festgelegte Art und Weise vertrieben wurde:"]
[]
[null,null,null,"Wenn ja: Nähere Angaben zu den konkreten Massnahmen:"]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,5.7,"Periodizität zur Überprüfung der Angemessenheit der Vertriebsstrategie",null,null,null,null,null,null,"Monate"]
[]
[null,5.8,"Auf welche Art und Weise stellt der (Mit-)Hersteller sicher, dass seine Produkte gemäss der vom (Mit-)Hersteller festgelegten Art und Weise vertrieben werden:"]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,5.9,"Kurzbeschreibung des Auswahlprozesses von Agenten und Maklern:"]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,5.1100000000000003,"Angaben, auf welche Art und Weise Agenten, Makler oder Mitarbeiter im Direktvertrieb über Produkte informiert/geschult werden:"]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,5.12,"Angaben zur Art und Weise, wie der (Mit-)Hersteller prüft, ob der konkret verwendete Agent, Makler oder Mitarbeiter über die notwendigen persönlichen und fachlichen Kenntnisse verfügt:"]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,5.13,"Art und Weise, wie der (Mit-)Hesteller prüft, dass Agenten und Makler die gesestzlichen Anforderungen, insb. die Wohlverhaltensregeln einhält:"]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,6,null,"Die von den Versicherungsvertreibern  in Bezug auf ihre Produktvertriebsvorkehrungen ergriffenen Massnahmen werden dokumentiert "]
[]
[null,null,null,"Angaben zur Art, Weise und Ort (Pfad) der Dokumentation:"]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,null,null,"Die Dokumente werden ",null,null,"Jahre aufbewahrt."]

{"sheet":"(Mit-)Hersteller-Anh. 1 VersAG","index":6,"n_rows":52,"n_cols":10,"rows_kept":52,"cut":false,"hidden":false,"merged":[[25,3,25,9],[26,3,26,9],[20,3,20,9],[21,3,21,9],[22,3,22,9],[23,3,23,9],[24,3,24,9],[15,3,15,9],[16,3,16,9],[17,3,17,9],[18,3,18,9],[19,3,19,9],[10,3,10,9],[11,3,11,9],[12,3,12,9],[13,3,13,9],[14,3,14,9],[51,2,51,6],[49,2,49,6],[50,2,50,6],[47,2,47,7],[36,3,36,9],[37,3,37,9],[38,3,38,9],[39,3,39,9],[40,3,40,9],[42,3,42,9],[43,3,43,9],[44,3,44,9],[45,3,45,9],[35,3,35,9],[1,1,1,9],[3,2,3,8],[5,2,5,9],[27,3,27,9],[28,3,28,9],[29,3,29,9],[30,3,30,9],[31,3,31,9],[32,3,32,9],[33,3,33,9],[34,3,34,9],[6,3,6,9],[7,3,7,9],[8,3,8,9],[9,3,9,9]]}
[]
[null,"Auszufüllen, wenn es sich beim Bewilligungsträger um ein (Rück-)Versicherungsunternehmen handelt oder um einen Versicherungsvermittler oder Versicherungsvermittler in Nebentätigkeit und in der Registerkarte \"Allgemeine Angaben\"  die (Mit-)Herstellereigenschaft für Produkte gem. Anhang 1 VersAG postitiv beantwortet wurde."]
[]
[null,1,"Anzahl der aktiven Versicherungsprodukte (Anhang 1 VersAG)",null,null,null,null,null,null,{"$f":"COUNTA(D7:J46)","v":0}]
[]
[null,null,"Bezeichnung der Produkte:"]
[null,null,1]
[null,null,2]
[null,null,3]
[null,null,4]
[null,null,5]
[null,null,6]
[null,null,7]
[null,null,8]
[null,null,9]
[null,null,10]
[null,null,11]
[null,null,12]
[null,null,13]
[null,null,14]
[null,null,15]
[null,null,16]
[null,null,17]
[null,null,18]
[null,null,19]
[null,null,20]
[null,null,21]
[null,null,22]
[null,null,23]
[null,null,24]
[null,null,25]
[null,null,26]
[null,null,27]
[null,null,28]
[null,null,29]
[null,null,30]
[null,null,31]
[null,null,32]
[null,null,33]
[null,null,34]
[null,null,35]
[null,null,36]
[null,null,37]
[null,null,38]
[null,null,39]
[null,null,40]
[null,null,null,null,null,null,null,null,"Spalte1"]
[null,2,"Betroffene/r Zweig/e"]
[]
[null,null,"Anzahl der direkt verkauften Versicherungprodukte (Verträge)"]
[null,null,"Anzahl der indirekt durch (Versicherungsverteiber gem. Art. 4 Abs. 1 Ziff. 21 VersVertG) verkauften Versicherungsprodukte (Verträge)"]
[null,null,"Anzahl der insgesamt verkauften Versicherungsprodukte",null,null,null,null,{"$f":"SUM(H50:H51)","v":0}]

{"sheet":"(Mit-)Hersteller-Anh. 2 VersAG","index":7,"n_rows":69,"n_cols":10,"rows_kept":69,"cut":false,"hidden":false,"merged":[[39,3,39,6],[39,8,39,9],[25,3,25,6],[25,8,25,9],[26,3,26,6],[26,8,26,9],[27,3,27,6],[27,8,27,9],[22,3,22,6],[22,8,22,9],[23,3,23,6],[23,8,23,9],[24,3,24,6],[24,8,24,9],[19,3,19,6],[19,8,19,9],[20,3,20,6],[20,8,20,9],[21,3,21,6],[21,8,21,9],[16,3,16,6],[16,8,16,9],[17,3,17,6],[17,8,17,9],[18,3,18,6],[18,8,18,9],[13,3,13,6],[13,8,13,9],[14,3,14,6],[14,8,14,9],[15,3,15,6],[15,8,15,9],[10,8,10,9],[11,3,11,6],[11,8,11,9],[12,3,12,6],[12,8,12,9],[53,2,54,7],[53,8,54,8],[66,2,66,9],[52,2,52,7],[55,2,55,7],[63,2,63,3],[64,2,64,3],[51,2,51,7],[49,1,49,9],[50,2,50,7],[46,3,46,6],[46,8,46,9],[47,3,47,6],[47,8,47,9],[48,3,48,6],[48,8,48,9],[43,3,43,6],[43,8,43,9],[44,3,44,6],[44,8,44,9],[45,3,45,6],[45,8,45,9],[68,2,68,9],[57,2,57,8],[58,2,58,3],[59,2,59,3],[60,2,60,3],[61,2,61,3],[62,2,62,3],[67,2,67,9],[60,7,60,8],[61,7,61,8],[41,3,41,6],[41,8,41,9],[42,3,42,6],[42,8,42,9],[1,1,1,9],[3,1,4,1],[3,2,4,8],[3,9,4,9],[8,8,8,9],[8,2,8,6],[40,3,40,6],[40,8,40,9],[6,2,6,8],[9,3,9,6],[9,8,9,9],[10,3,10,6]]}
[]
[null,"Auszufüllen, wenn es sich beim Bewilligungsträger um ein (Rück-)Versicherungsunternehmen handelt oder um einen Versicherungsvermittler oder Versicherungsvermittler in Nebentätigkeit und in der Registerkarte \"Allgemeine Angaben\"  die (Mit-)Herstellereigenschaft für Produkte gem. Anhang 2 VersAG postitiv beantwortet wurde."]
[]
[null,1,"Anzahl der aktiven Versicherungsanlageprodukte (Anhang 2 VersAG)",null,null,null,null,null,null,{"$f":"COUNTIF(I10:J49,\"ja\")","v":0}]
[]
[]
[null,null,"Anzahl der aktiven Produkte gesamt (Anhang 2)",null,null,null,null,null,null,{"$f":"COUNTA(D10:G49)","v":0}]
[]
[null,null,"Bezeichnung der Produkte:",null,null,null,null,"betroffene/r Zweig/e","Versicherungsanlage-produkt (ja/nein)"]
[null,null,1]
[null,null,2]
[null,null,3]
[null,null,4]
[null,null,5]
[null,null,6]
[null,null,7]
[null,null,8]
[null,null,9]
[null,null,10]
[null,null,11]
[null,null,12]
[null,null,13]
[null,null,14]
[null,null,15]
[null,null,16]
[null,null,17]
[null,null,18]
[null,null,19]
[null,null,20]
[null,null,21]
[null,null,22]
[null,null,23]
[null,null,24]
[null,null,25]
[null,null,26]
[null,null,27]
[null,null,28]
[null,null,29]
[null,null,30]
[null,null,31]
[null,null,32]
[null,null,33]
[null,null,34]
[null,null,35]
[null,null,36]
[null,null,37]
[null,null,38]
[null,null,39]
[null,null,40]
[]
[null,2,"Anzahl der direkt verkauften Versicherungsanlageprodukte (Verträge)"]
[null,null,"Anzahl der indirekt (durch Versicherungsverteiber gem. Art. 4 Abs. 1 Ziff. 21 VersVertG) verkauften Versicherungsanlageprodukte (Verträge)"]
[null,null,"Anzahl der direkt vekauften Versicherungsprodukte (keine Versicherungsanlageprodukte) (Verträge)"]
[null,null,"Anzahl der indirekt (durch Versicherungsverteiber gem. Art. 4 Abs. 1 Ziff. 21 VersVertG) verkauften Versicherungsprodukte (keine Versicherungsanlageprodukte) (Verträge) [1]",null,null,null,null,null,null,"Summen Check "]
[null,null,null,null,null,null,null,null,null,{"$f":"IF(SUM('(Mit-)Hersteller-Anh. 1 VersAG'!H51)+SUM('(Mit-)Hersteller-Anh. 2 VersAG'!I52,'(Mit-)Hersteller-Anh. 2 VersAG'!I54:I55)=SUM('indirekter Vertrieb'!J12:K2000),\"Ok\",\"Summen Fehler\")","v":"Ok"}]
[null,null,"Anzahl der insgesamt verkauften Versicherungsprodukte",null,null,null,null,null,{"$f":"SUM(I51:I54)","v":0}]
[]
[null,null,"Risikostufe der insgesamt  verkauften Versicherungsanlageprodukte  [2] [3]"]
[null,null,"Risikostufe",null,1]
[null,null,"Risikostufe",null,2]
[null,null,"Risikostufe",null,3,null,null,"Summen Check"]
[null,null,"Risikostufe",null,4,null,null,{"$f":"IF(SUM(F59:F65)=SUM(I51:I52),\"Ok\",\"Summen Fehler\")","v":"Ok"}]
[null,null,"Risikostufe",null,5]
[null,null,"Risikostufe",null,6]
[null,null,"Risikostufe",null,7]
[]
[null,null,"[1] Die Summe der Werte in den Zellen (Mit)Hersteller-Anh. 1 VersAG (51H) + (Mit)Hersteller-Anh. 2 VersAG (52I, 54I,55I) müssen mit der Summe aus Indirekter Vertrib (J12-J2000) übereinstimmen. "]
[null,null,"[2] Die Summe der Werte in Zelle F59 bis F65 muss der Summe aus I51 und I52 entsprechen."]
[null,null,"[3] Risikostufen gem. PRIIP-KID oder - sofern ein generisches PRIIP-KID vom (Mit-)Hersteller erstellt wurde - Risikostufen gemäss KIID (Key Investor Information Dokument) gemäss Gesetz vom 28. Juni 2011 über bestimmte Organismen für gemeinsame Anlagen in Wertpapieren (UCITSG) und Gesetz vom 19. Dezember 2012 über die Verwalter alternativer Investmentfonds (AIFMG)."]

{"sheet":"Vermittler (in Nebentätigk.)_VU","index":8,"n_rows":178,"n_cols":11,"rows_kept":178,"cut":false,"hidden":false,"merged":[[116,3,116,9],[93,3,93,10],[95,3,95,10],[96,3,99,10],[101,3,101,4],[101,6,101,10],[107,3,110,10],[112,3,112,9],[114,3,114,9],[177,3,177,10],[178,3,181,10],[167,3,167,10],[168,3,171,10],[139,3,139,9],[155,1,155,10],[173,1,173,10],[174,1,175,1],[174,2,175,2],[174,3,175,10],[166,8,166,10],[165,8,165,10],[165,4,165,6],[161,4,161,9],[163,4,163,9],[142,3,142,7],[127,3,131,8],[104,3,104,10],[106,3,106,10],[136,3,136,9],[21,7,21,10],[22,7,22,10],[23,7,23,10],[24,7,24,10],[25,7,25,10],[29,3,32,10],[28,3,28,10],[117,3,117,9],[125,3,125,9],[74,4,74,10],[119,3,119,10],[120,3,123,10],[76,3,76,9],[78,3,78,10],[79,3,82,10],[86,4,86,10],[87,3,90,10],[84,3,84,9],[159,4,159,5],[137,3,137,9],[145,1,145,10],[147,3,147,10],[149,4,149,9],[151,4,151,9],[153,4,153,9],[156,3,156,10],[158,3,159,3],[158,4,158,5],[61,4,61,10],[14,3,17,10],[1,1,1,10],[3,3,3,10],[6,3,6,10],[7,3,10,10],[13,3,13,10],[19,3,20,6],[53,7,53,8],[55,4,55,10],[56,4,56,10],[57,4,57,10],[51,3,51,10],[53,3,53,5],[58,4,58,10],[59,4,59,10],[60,4,60,10],[34,3,34,10],[35,3,38,10],[41,3,41,10],[42,3,45,10],[46,3,48,10],[71,4,71,10],[72,4,72,10],[73,4,73,10],[62,4,62,10],[63,4,63,10],[64,4,64,10],[65,4,65,10],[66,4,66,10],[70,4,70,10],[67,4,67,10],[68,4,68,10],[69,4,69,10]]}
[]
[null,"Auszufüllen, wenn es sich beim Bewilligungsträger um einen Versicherungsvermittler oder Versicherungsvermittler in Nebentätigkeit handelt und dieser  hinsichtlich einzelner oder aller Produkte KEIN (Mit-)Hersteller ist."]
[]
[null,1,null,"Hersteller stellen dem Bewilligungsträger sämtliche für das Anbieten des Produkts relevanten Informationen zur Verfügung."]
[]
[null,null,null,"wenn ja:"]
[null,null,null,"Beschreibung der Art und Weise der Zurverfügungstellung:"]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,null,null,"wenn nein:"]
[null,null,null,"Weitere Informationen zu den (Hinter-)Gründen:"]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,null,null,"Die vom Hersteller übermittelten Informationen zu den Produkten"]
[]
[null,null,null,null,null,null,null,"ermöglichen es die Versicherungsprodukte zu verstehen"]
[null,null,null,null,null,null,null,"ermöglichen es den ermittelten Zielmarkt für die Versicherungsprodukte zu verstehen"]
[null,null,null,null,null,null,null,"ermöglichen es die Kunden zu ermitteln, deren Bedürfnissen, Merkmalen und Zielen das Versicherungsprodukt nicht entspricht"]
[null,null,null,null,null,null,null,"ermöglichen es die Vertriebstätigkeiten im Zusammenhang mit dem betreffenden Versicherungsprodukt im bestmöglichen Interesse des Kunden auszuführen"]
[null,null,null,null,null,null,null,"sind eindeutig, vollständig und aktuell"]
[]
[]
[null,2,null,"Angaben zu den konkreten Vorkehrungen  (Beschreibung derselben), die getroffen wurden, um die für das Anbieten des Produkts relevanten Informationen vom Hersteller zu erhalten/aktualisieren."]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,null,null,"Welche Angaben und Informationen zum Produktvertrieb wurden aktiv bei Herstellern eingeholt:"]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,3,null,"Angaben dazu, wie sichergestellt wird, dass der Bewilligungsträger ein konkretes Produkt entsprechend der Vertriebsstrategie [1] des Herstellers und des von diesem definierten Zielmarkts anbietet."]
[]
[]
[]
[]
[null,null,null," [1] (Mit-)Hersteller von Produkten definieren den/die für ein Produkt zu verwendende/n  Vertriebskanal/-kanäle. Diese müssen für den für den für  das Produkt definierten Zielmarkt und für das Produkt selbst geeignet und angemessen sein."]
[]
[]
[]
[]
[null,4,null,"Der Bewilligungsträger hat  einen Hersteller unterrichtet, weil ein Produkt nicht im Einklang mit den Interessen, Zielen und Merkmalen des jeweiligen vom Hersteller definierten Zielmarkts stand, oder ihm sonstige produktbezogene Umstände bekannt wurden, die nachteilige Auswirkungen auf den Kunden haben könnten."]
[]
[null,null,null,"Eine solche Unterrichtung hat ",null,null,null,"stattgefunden."]
[]
[null,null,null,1,"Betroffener (Mit-)Hersteller"]
[null,null,null,null,"Angaben zu den Gründen für die Unterrichtung"]
[null,null,null,2,"Betroffener (Mit-)Hersteller"]
[null,null,null,null,"Angaben zu den Gründen für die Unterrichtung"]
[null,null,null,3,"Betroffener (Mit-)Hersteller"]
[null,null,null,null,"Angaben zu den Gründen für die Unterrichtung"]
[null,null,null,4,"Betroffener (Mit-)Hersteller"]
[null,null,null,null,"Angaben zu den Gründen für die Unterrichtung"]
[null,null,null,5,"Betroffener (Mit-)Hersteller"]
[null,null,null,null,"Angaben zu den Gründen für die Unterrichtung"]
[null,null,null,6,"Betroffener (Mit-)Hersteller"]
[null,null,null,null,"Angaben zu den Gründen für die Unterrichtung"]
[null,null,null,7,"Betroffener (Mit-)Hersteller"]
[null,null,null,null,"Angaben zu den Gründen für die Unterrichtung"]
[null,null,null,8,"Betroffener (Mit-)Hersteller"]
[null,null,null,null,"Angaben zu den Gründen für die Unterrichtung"]
[null,null,null,9,"Betroffener (Mit-)Hersteller"]
[null,null,null,null,"Angaben zu den Gründen für die Unterrichtung"]
[null,null,null,10,"Betroffener (Mit-)Hersteller"]
[null,null,null,null,"Angaben zu den Gründen für die Unterrichtung"]
[]
[null,null,null,"Hat der Hersteller aufgrund der Intervention des Bewilligungsträgers Massnahmen getroffen"]
[]
[null,null,null,"Weitere Informationen (Massnahmen des Herstellers):"]
[null,null,null," "]
[]
[]
[]
[]
[null,null,null,"Hat der Bewilligungsträger aufgrund seiner Intervention seine Vertriebsstrategie verändert"]
[]
[null,null,null,"wenn \"ja\":","Beschreibung der Änderung/en:"]
[null,null,null," "]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,5,null,"Der Bewilligungsträger dokumentiert alle ergriffenen Massnahmen."]
[]
[null,null,null,"Angaben zur Art und Weise der Dokumentation inkl. Ort der Dokumentation:"]
[null,null,null," "]
[]
[]
[]
[]
[null,null,null,"Die Dokumente werden ",null,null,"Jahre zu Prüfungszwecken aufbewahrt."]
[]
[]
[null,6,null,"Der Bewilligungsträger hat Produktvertriebsvorkehrungen getroffen."]
[]
[null,null,null,"Angaben zu den konkret getroffenen Vorkehrungen:"]
[null,null,null," "]
[]
[]
[]
[]
[null,null,null,"Der Bewilligungsträger hat die Produktvertriebsvorkehrungen formal (zB.: als Prozessbeschreibung, Leitlinie, etc.) implementiert/festgelegt:"]
[]
[null,null,null,"wenn \"nein\": Bis wann wird eine solche formale Dokumentation vorliegen (Datum):"]
[]
[null,null,null,"Periodizität der Überprüfung der Produktvertriebsvorkehrungen:"]
[null,null,null,"wenn \"sonstiges\": Periodizität"]
[]
[null,null,null,"Angaben dazu, wie der Bewilligungsträger diese Perioditizät festgelegt hat (zB.: unter Berücksichtigung seiner Grösse, den Umfang und die Komplexität der von ihm angebotenen Produkte:"]
[null,null,null," "]
[]
[]
[]
[]
[null,null,null,"Wann wurden Produktvertriebsvorkehrungen zuletzt überarbeitet/ verbessert/ korrigiert (Datum)"]
[]
[null,null,null,"Mit den Produktvertriebsvorkehrungen wird folgendes Ziel verfolgt:",null,null,null,null,null,null,"Verhinderung bzw. Minderung einer Benachteiligung der Kunden"]
[null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,"Unterstützung des ordnungsgemässen Umgangs mit Interessenkonflikten"]
[null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,"Sicherstellung, dass den Zielen und Interessen des Kunden gebührend Rechnung getragen wird"]
[null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,"Gewährleistung, dass die vom Hersteller zu übermittelnden Informationen angefordert werden"]
[null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,"Sonstiges"]
[]
[]
[]
[]
[null,null,null,"Wer (welche Person oder welches Organ;, Z.B. Verwaltungsrat, Geschäftsleitung) ist letztlich verantwortlich für die Festsetzung, Umsetzung und Überprüfung von Produktvertriebsvorkehrungen"]
[null,null,null,"Name(n):"]
[]
[null,null,null,"Der Bewilligungsträger prüft die Aktualität und Angemessenheit der Produktvertriebsvorkehrungen in folgender Periodizität (Angaben in Monaten):"]
[]
[]
[null,7,null,"Der Bewilligungsträger ist Vermittler in Nebentätigkeit."]
[]
[]
[null,"wenn \"ja\" dann sind nachfolgende Fragen vollständig zu beantworten"]
[]
[null,7.1,null,"Der Bewilligungsträger bietet Versicherungsprodukte zusammen mit einem Nebenprodukt oder einer Nebendienstleistung, das beziehungsweise die keine Versicherung ist, als Teil eines Pakets oder derselben Vereinbarung an („Cross-Selling“; Querverkäufe)"]
[]
[null,null,null,"wenn \"ja","Der Bewilligungsträger informiert stets darüber, dass die Produktbestandteile auch getrennt voneinander erworben werden können"]
[]
[null,null,null,"wenn \"ja\"","Der Bewilligungsträger stellt eine angemessene Beschreibung der verschiedenen Bestandteile der Vereinbarung oder des Pakets zur Verfügung und erbringt für jeden Bestandteil einen getrennten Nachweis über Kosten und Vergütungen"]
[]
[null,null,null,"wenn \"ja\"","Wie oft verkaufte der Bewilligungsträger Produkte im Querverkauf"]
[]
[null,"Die Frage 7.2 ist nur zu beantworten wenn Frage 7.1 mit \"ja\" beantwortet wurde. "]
[null,7.2,null,"Beim Cross-Selling verwendet der Bewilligungsträger IT-unterstützte Prozesse."]
[]
[null,null,null,"wenn \"ja\"","volle IT-Unterstützung "]
[null,null,null,null,"teilweise IT-Unterstützung"]
[]
[null,null,null,"wenn \"ja\"","Verwendet der Bewilligungsträger im Rahmen des IT-unterstützten Cross-Selling Product Placement?"]
[]
[null,null,null,"wenn \"ja\"","Das Cross-Selling stützt sich auf Informationen bzw. Daten des Kunden"]
[]
[null,null,null,"wenn \"ja\"","Die Informationen bzw. Daten sind:",null,null,null,"Daten, die der Berichtererstatter vom Kunden selbst erhalten hat"]
[null,null,null,null,null,null,null,null,"Daten, die der Berichterstatter von Dritten erworben hat"]
[null,null,null,"wenn \"von Dritten\": Nennung der Herkunft der Daten bzw. des Dritten:"]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,"Die Frage 7.3 ist nur zu beantworten wenn Frage 7.2 mit \"ja\" beantwortet wurde. "]
[null,7.3,null,"Beim Cross-Selling verwendet der Bewilligungsträger verhaltensökonomische Aspekte (z.B. „nudging“, „framing“, Spieltheorie, Heuristik, etc.)."]
[]
[]
[null,null,null,"wenn „ja“: Nennung der konkret verwendeten verhaltensökonomischen Massnahmen:"]

{"sheet":"Vermittler_VU","index":9,"n_rows":268,"n_cols":9,"rows_kept":268,"cut":false,"hidden":false,"merged":[[22,3,22,10],[24,3,24,10],[25,3,28,10],[30,3,30,10],[31,4,31,10],[32,4,32,10],[33,4,33,10],[34,4,34,10],[1,1,3,10],[5,2,5,10],[7,3,7,5],[9,3,9,5],[11,3,11,10],[13,4,13,9],[15,3,15,10],[16,3,19,10],[49,1,55,1],[49,2,55,4],[49,7,49,10],[50,7,50,10],[51,7,51,10],[52,7,52,10],[53,7,53,10],[54,7,54,10],[55,7,55,10],[57,3,57,10],[58,3,61,10],[63,4,63,10],[64,4,64,10],[65,4,65,10],[66,4,66,10],[67,4,67,10],[68,4,68,10],[35,4,35,10],[36,4,36,10],[37,4,37,10],[38,4,38,10],[40,3,40,10],[41,3,44,10],[46,3,46,10],[69,4,69,10],[70,4,70,10],[72,3,72,10],[73,3,76,10],[79,3,79,10],[81,4,81,5],[83,3,85,3],[83,4,83,10],[84,4,84,10],[85,4,85,10],[86,3,88,3],[86,4,86,10],[87,4,87,10],[88,4,88,10],[89,3,91,3],[89,4,89,10],[90,4,90,10],[91,4,91,10],[92,3,94,3],[92,4,92,10],[93,4,93,10],[94,4,94,10],[95,3,97,3],[95,4,95,10],[96,4,96,10],[97,4,97,10],[98,3,100,3],[98,4,98,10],[99,4,99,10],[100,4,100,10],[101,3,103,3],[101,4,101,10],[102,4,102,10],[103,4,103,10],[104,3,106,3],[104,4,104,10],[105,4,105,10],[106,4,106,10],[107,3,109,3],[107,4,107,10],[108,4,108,10],[109,4,109,10],[110,3,112,3],[110,4,110,10],[111,4,111,10],[112,4,112,10],[115,3,115,10],[117,4,117,10],[118,4,118,10],[119,4,119,10],[120,4,120,10],[123,2,123,9],[125,3,125,10],[127,3,127,10],[128,3,131,10],[152,3,152,10],[153,3,156,10],[158,3,158,10],[159,4,159,10],[160,4,160,10],[161,4,161,10],[163,3,163,10],[164,4,164,10],[134,3,134,10],[136,3,136,10],[137,3,140,10],[142,3,142,10],[143,3,146,10],[150,3,150,10],[165,4,165,10],[166,4,166,10],[167,4,167,10],[168,4,168,10],[169,4,169,10],[171,3,172,10],[174,3,174,5],[176,3,176,10],[177,3,180,10],[182,3,182,10],[183,4,183,10],[184,4,184,10],[185,4,185,10],[186,4,186,10],[188,3,188,10],[190,3,190,9],[193,3,193,10],[194,4,194,10],[210,4,210,10],[211,4,211,10],[212,4,212,10],[213,4,213,10],[214,4,214,10],[216,3,216,10],[217,3,220,10],[222,3,222,9],[195,4,195,10],[196,4,196,10],[197,4,197,10],[198,4,198,10],[200,3,200,10],[201,3,204,10],[207,3,207,10],[209,3,209,10],[235,4,235,10],[236,4,236,10],[237,4,237,10],[238,4,238,10],[239,4,239,10],[240,4,240,10],[242,3,242,10],[243,3,246,10],[225,3,225,10],[227,4,227,9],[229,4,229,5],[229,6,229,7],[229,8,229,9],[231,4,231,10],[232,4,232,10],[233,4,233,10],[234,4,234,10],[262,3,262,9],[265,3,265,10],[267,3,267,7],[249,3,249,10],[250,4,250,10],[251,4,251,10],[252,4,252,10],[253,4,253,10],[254,4,254,10],[257,3,257,10],[259,3,260,3],[259,5,259,6],[260,5,260,6],[267,8,267,9]]}
[]
[null,"Auszufüllen, wenn es sich beim Bewilligungsträger um einen Versicherungsvermittler oder (Rück-) Versicherungsunternehmen handelt und dieser/s Versicherungsanlageprodukte direkt oder indirekt vertreibt. "]
[]
[]
[]
[null,null,"Der Bewilligungsträger ist Versicherungsvermittler oder (Rück-)Versicherungsunternehmen."]
[]
[null,null,null,"Versicherungsvermittler"]
[]
[null,null,null,"(Rück-)Versicherungsunternehmen"]
[]
[null,null,null,"Der Bewilligungsträger ist Teil einer Gruppe"]
[]
[null,null,null,"wenn \"ja\":","Hat der Bewilligungsträger bei den von ihm getroffenen Massnahmen die Gruppenzugehörigkeit  berücksichtigt?"]
[]
[null,null,null,"wenn \"ja\": Nähere Beschreibung der implementierten Massnahmen:"]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,1,null,"Bestehen Prozesse (organisatorische Massnahmen) zur Vermeidung von Interessenskonflikten?"]
[]
[null,null,null,"Benennung und Beschreibung der Prozesse bzw. organisatorischen Massnahmen, welche errichtet wurden, um zu erkennen, ob Interessenskonflikte bestehen:"]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,null,null,"Die Verfahren und Massnahmen des Bewilligungsträgers zur Vermeindung von Interessenskonflikten beinhalten: "]
[null,null,null,null,"wirksame Verfahren, die den Austausch von Informationen zwischen relevanten Personen, deren Tätigkeiten einen Interessenkonflikt nach sich ziehen könnten, verhindern oder kontrollieren, wenn dieser Informationsaustausch den Interessen eines oder mehrerer Kunden abträglich sein könnte;"]
[null,null,null,null,"die gesonderte Überwachung relevanter Personen, deren Hauptaufgabe darin besteht, Tätigkeiten im Namen von Kunden auszuführen oder Dienstleistungen für Kunden zu erbringen, deren Interessen möglicherweise kollidieren oder die in anderer Weise unterschiedliche Interessen — einschliesslich der des Versicherungsvermittlers bzw. Versicherungsunternehmens — vertreten, die kollidieren könnten;"]
[null,null,null,null,"die Beseitigung jeder direkten Verbindung zwischen Zahlungen, einschliesslich der Vergütung, an relevante Personen, die sich mit einer Tätigkeit beschäftigen, und Zahlungen, einschliesslich der Vergütung, an andere relevante Personen, die sich hauptsächlich mit einer anderen Tätigkeit beschäftigen, wenn bei diesen Tätigkeiten ein Interessenkonflikt entstehen könnte;"]
[null,null,null,null,"Massnahmen, die jeden ungebührlichen Einfluss auf die Art und Weise, in der ein Versicherungsvermittler bzw. Versicherungsunternehmen, ein Mitglied seiner Geschäftsleitung, ein Ange-stellter oder eine Person, die direkt oder indirekt durch Kontrolle mit ihm verbunden ist, Versicherungsvertriebstätigkeiten ausführt, verhindern oder einschränken;"]
[null,null,null,null,"Massnahmen, die die gleichzeitige oder anschliessende Einbindung einer relevanten Person in verschiedene Versicherungsvertriebstätigkeiten verhindern oder kontrollieren, wenn diese Einbindung den ordnungsgemässen Umgang mit Interessenkonflikten beeinträchtigen könnte;"]
[null,null,null,null,"Grundsätze für den Umgang mit Geschenken und Zuwendungen, in denen eindeutig festgelegt ist, unter welchen Bedingungen Geschenke und Zuwendungen angenommen bzw. gewährt werden können und welche Schritte bei der Annahme bzw. Gewährung von Geschenken und Zuwendungen zu unternehmen sind;"]
[null,null,null,null,"sonstiges"]
[null,null,null,null,"N/A"]
[]
[null,null,null,"Welche Parameter zieht der Bewilligungsträger zur Beurteilung der Angemessenheit der von ihm getroffenen Massnahmen heran:"]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,null,null,"Der Bewilligungsträger hat den Umgang mit Interessenskonflikten schriftlich festgelegt."]
[]
[]
[null,2,"Bei der Ermittlung von Interessenskonflikten werden folgende Situationen berücksichtigt:",null,null,null,null,"Das Ergebnis der Versicherungsvertriebstätigkeiten stimmt nicht mit dem Interesse des Kunden bzw. potenziellen Kunden am Ergebnis der Versicherungsvertriebstätigkeit überein."]
[null,null,null,null,null,null,null,"Das Ergebnis der Versicherungsvertriebstätigkeiten kann das Ergebnis der Versicherungstätigkeiten zum Nachteil des Kunden beeinflussen."]
[null,null,null,null,null,null,null,"Es ist wahrscheinlich, dass der Versicherungsvermittler bzw. das Versicherungsunternehmen, eine relevante Person oder eine Person, die direkt oder indirekt durch Kontrolle mit ihm verbunden ist, einen finanziellen Vorteil erzielt oder einen finanziellen Verlust vermeidet, wodurch dem Kunden ein Schaden entstehen könnte."]
[null,null,null,null,null,null,null,"Für den Versicherungsvermittler bzw. das Versicherungsunternehmen, eine relevante Person oder eine Person, die direkt oder indirekt durch Kontrolle mit ihm verbunden ist, besteht ein finanzieller oder sonstiger Anreiz, die Interessen eines anderen Kunden oder einer anderen Gruppe von Kun-den über die Interessen des Kunden zu stellen."]
[null,null,null,null,null,null,null,"Der Versicherungsvermittler bzw. das Versicherungsunternehmen, eine relevante Person oder eine Person, die direkt oder indirekt durch Kontrolle mit ihm verbunden ist, ist an der Verwaltung oder Entwicklung von Versicherungsanlageprodukten massgeblich beteiligt, insbesondere sofern solch eine Person Einfluss auf die Preisbildung dieser Produkte oder deren Vertriebskosten hat."]
[null,null,null,null,null,null,null,"sonstiges"]
[null,null,null,null,null,null,null,"N/A"]
[]
[null,null,null,"Wenn \"sonstiges\" angegeben wurde sind diese Kriterien abschliessend anzugeben:"]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,null,null,null,"Bei der Beurteilung von Anreizen (Anreizregeln)  lässt der Bewilligungsträger folgende Überlegungen einfliessen:"]
[null,null,null,null,"ob der Anreiz bzw. die Anreizregelung den Berichterstatter dazu veranlasst, dem Kunden ein be-stimmtes Versicherungsprodukt bzw. eine bestimmte Versicherungsleistung anzubieten oder zu empfehlen, trotz des Umstands, dass der Berichterstatter imstande wäre, ein anderes Versicherungsprodukt bzw. eine andere Versicherungsleistung anzubieten, das bzw. die den Bedürfnissen des Kunden besser entspricht;"]
[null,null,null,null,"ob der Anreiz bzw. die Anreizregelung ausschliesslich oder vorwiegend auf wirtschaftlichen Kriterien beruht oder ob der Berichterstatter angemessene qualitative Kriterien berücksichtigt, in welche die Erfüllung der IBIP, die Qualität der für die Kunden erbrachten Dienstleistungen sowie die Kundenzufriedenheit einfliessen;"]
[null,null,null,null,"den Wert des gezahlten oder entgegengenommenen Anreizes im Verhältnis zum Wert des Produkts und der Dienstleistungen;"]
[null,null,null,null,"ob der Anreiz ganz oder vorwiegend zum Zeitpunkt des Abschlusses des Versicherungsvertrags oder über die gesamte Laufzeit dieses Vertrags gezahlt wird;"]
[null,null,null,null,"ob ein angemessener Mechanismus zur Rückforderung des Anreizes bei einem Storno oder frühzeitigen Rückkauf des Produkts oder im Falle einer Schädigung der Interessen des Kunden existiert;"]
[null,null,null,null,"ob eine variable oder an die Erreichung eines bestimmten Ziels gebundene Schwelle jedweder Form oder ein anderer werterhöhender Mechanismus besteht, der bei Erreichung eines bestimmten Verkaufsvolumens oder -werts ausgelöst wird;"]
[null,null,null,null,"sonstiges"]
[]
[null,null,null,"wenn \"sonstiges\": nähere Angaben "]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,3,null,"Lagen Interessenskonflikte vor bzw. wurde das Bestehen von Interessenskonflikten erkannt?"]
[]
[null,null,null,"wenn \"ja\":","In wievielen Fällen"]
[]
[null,null,null,1,"Beschreibung des Interessenskonfliktes"]
[null,null,null,null,"Umgang mit dem entsprechenden Interessenskonflikt"]
[null,null,null,null,"Art und Weise der Offenlegung gegenüber dem Kunden"]
[null,null,null,2,"Beschreibung des Interessenskonfliktes"]
[null,null,null,null,"Umgang mit dem entsprechenden Interessenskonflikt"]
[null,null,null,null,"Art und Weise der Offenlegung gegenüber dem Kunden"]
[null,null,null,3,"Beschreibung des Interessenskonfliktes"]
[null,null,null,null,"Umgang mit dem entsprechenden Interessenskonflikt"]
[null,null,null,null,"Art und Weise der Offenlegung gegenüber dem Kunden"]
[null,null,null,4,"Beschreibung des Interessenskonfliktes"]
[null,null,null,null,"Umgang mit dem entsprechenden Interessenskonflikt"]
[null,null,null,null,"Art und Weise der Offenlegung gegenüber dem Kunden"]
[null,null,null,5,"Beschreibung des Interessenskonfliktes"]
[null,null,null,null,"Umgang mit dem entsprechenden Interessenskonflikt"]
[null,null,null,null,"Art und Weise der Offenlegung gegenüber dem Kunden"]
[null,null,null,6,"Beschreibung des Interessenskonfliktes"]
[null,null,null,null,"Umgang mit dem entsprechenden Interessenskonflikt"]
[null,null,null,null,"Art und Weise der Offenlegung gegenüber dem Kunden"]
[null,null,null,7,"Beschreibung des Interessenskonfliktes"]
[null,null,null,null,"Umgang mit dem entsprechenden Interessenskonflikt"]
[null,null,null,null,"Art und Weise der Offenlegung gegenüber dem Kunden"]
[null,null,null,8,"Beschreibung des Interessenskonfliktes"]
[null,null,null,null,"Umgang mit dem entsprechenden Interessenskonflikt"]
[null,null,null,null,"Art und Weise der Offenlegung gegenüber dem Kunden"]
[null,null,null,9,"Beschreibung des Interessenskonfliktes"]
[null,null,null,null,"Umgang mit dem entsprechenden Interessenskonflikt"]
[null,null,null,null,"Art und Weise der Offenlegung gegenüber dem Kunden"]
[null,null,null,10,"Beschreibung des Interessenskonfliktes"]
[null,null,null,null,"Umgang mit dem entsprechenden Interessenskonflikt"]
[null,null,null,null,"Art und Weise der Offenlegung gegenüber dem Kunden"]
[]
[]
[null,4,null,"Wurden Massnahmen gegenüber dem Kunden bei Vorliegen von Interessenskonflikten ergriffen? Welche:"]
[]
[null,null,null,null,"Lieferung einer genauen Beschreibung des betreffenden Interessenkonflikts;"]
[null,null,null,null,"Erklärung zur allgemeinen Art und die Ursachen des Interessenkonflikts;"]
[null,null,null,null,"Erklärung der Risiken, die dem Kunden infolge des Interessenkonflikts entstehen, sowie die zur Minderung dieser Risiken getroffenen Massnahmen;"]
[null,null,null,null,"deutlicher Hinweis darauf, dass die wirksamen organisatorischen und administrativen Vorkeh-rungen, die der Berichterstatter zur Verhinderung oder Bewältigung des Interessenkonflikts getrof-fen hat, nicht ausreichen, um mit hinreichender Sicherheit zu gewährleisten, dass die Risiken für eine Schädigung der Interessen des Kunden abgewendet werden."]
[]
[]
[null,5,"In welchen Abständen überprüft der Bewilligungsträger die festgelegten Grundsätze für den Umgang mit Interessenskonflikten?"]
[]
[null,null,null,"Hat der Bewilligungsträger im Rahmen der Überprüfung Mängel erkannt?"]
[]
[null,null,null,"wenn \"ja\": welche Massnahmen wurden ergriffen:"]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,6,null,"Zeichnet der Bewilligungsträger Situationen auf, in denen ein den Interessen eines Kunden möglicherweise zuwiderlaufender Interessenskonflikt aufgetreten ist bzw. bei noch laufenden Dienstleistungen auftreten könnte?"]
[]
[null,null,null,"wenn \"ja\": Nähere Angaben zur konkreten Art und Weise der Aufzeichnung:"]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,null,null,"Welche Person/en werden über die Aufzeichnungen informiert:"]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,7,null,"Der Bewilligungsträger hat schriftlich festgelegt, welche Informationen er von (potenziellen) Kunden einholt."]
[]
[null,null,null,"wenn \"ja\": Name des Dokuments und Ablageort (Pfad):"]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,null,null,"Die Informationen (Zeile 151) ermöglichen dem Bewilligungsträger gegenüber (potenzielle) Kunden Empfehlungen auszusprechen, die"]
[null,null,null,null,"den Anlagezielen des Kunden bzw. potenziellen Kunden, auch hinsichtlich seiner Risikobereitschaft entsprechen."]
[null,null,null,null,"den finanziellen Verhältnissen des Kunden bzw. potenziellen Kunden, auch hinsichtlich seiner Fähigkeit, Verluste zu tragen, entsprechen."]
[null,null,null,null,"den für den Kunden passenden Produkttypus oder speziellen Typus an Dienstleistungen sowie die damit verbundenen erforderlichen Kenntnise und Erfahrungen zu bestimmen."]
[]
[null,null,null,"Die eingeholten Informationen (Zeile 135) beinhalten Fragen zu"]
[null,null,null,null,"Fähigkeit, Verluste tragen zu können;"]
[null,null,null,null,"Herkunft und Höhe seines regelmässigen Einkommens, seiner liquiden Vermögenswerte, Anlagen und Immobilien, sowie seine regelmässigen finanziellen Verpflichtungen (sofern jeweils relevant);"]
[null,null,null,null,"Anlageziel des Kunden bzw. potenziellen Kunden;"]
[null,null,null,null,"Zeitraum, in dem der Kunde bzw. potenzielle Kunden die Anlage zu halten gedenkt;"]
[null,null,null,null,"Präferenzen seines einzugehenden Risikos, sein Risikoprofil;"]
[null,null,null,null,"Zweck der Anlage für den Kunden bzw. potenziellen Kunden;"]
[]
[null,null,null,"Der Bewilligungsträger hat in einzelnen Fällen Informationen, die er für die Beurteilung der Eignung und Zweckmässigkeit von Versicherungsanlageprodukten benötigen würde, nicht erhalten"]
[]
[]
[null,null,null,"wenn „ja“: In wie vielen Fällen "]
[]
[null,null,null,"wenn „ja“: wie wurde in den konketen Fällen jeweils weiter vorgegangen: "]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,null,null,"wenn \"ja\": der Bewilligungsträger hat als Konsequenz"]
[null,null,null,null,"das Versicherungsanlageprodukt verkauft"]
[null,null,null,null,"das Versicherungsanlageprodukt nicht verkauft"]
[null,null,null,null,"den Kunden bzw. potenziellen Kunden beraten"]
[null,null,null,null,"den Kunden bzw. potenziellen Kunden nicht beraten"]
[]
[null,null,null,"Hat der Bewilligungsträger bei der Beratung eines spezifischen Kunden oder potenziellen Kunden festgestellt, dass keines der Versicherungsanlageprodukte für einen spezifischen Kunden oder potenziellen Kunden geeignet ist"]
[]
[null,null,null,"wenn „ja“: Hat der Berichterstattung eine Empfehlung zum Abschluss eines Versicherungsanlageproduktes gegeben"]
[]
[]
[null,8,null,"Zur Sicherstellung, dass die Informationen des Kunden oder potenziellen Kunden zuverlässig sind hat der Bewilligungsträger folgende Massnahmen getroffen:"]
[null,null,null,null,"Sicherstellung, dass die Kunden sich der Bedeutung der Angabe wahrheitsgetreuer und aktueller Informationen bewusst sind;"]
[null,null,null,null,"Sicherstellung, dass alle zur Eignungsbeurteilung eingesetzten Werkzeuge, wie z. B. solche zur Profi-lierung von Risikobewertungen oder zur Bewertung der Kenntnisse und Erfahrungen eines Kunden, zweckmässig und so gestaltet sind, dass sie bei ihren Kunden eingesetzt werden können, wobei alle Beschränkungen auszumachen und im Rahmen der Eignungsbeurteilung aktiv einzudämmen sind;"]
[null,null,null,null,"Sicherstellung, dass die im Rahmen des Verfahrens gestellten Fragen aller Voraussicht nach für die Kunden verständlich sind, ein genaues Abbild der Ziele und Bedürfnisse des Kunden ergeben und die für die Durchführung der Eignungsbeurteilung benötigten Informationen liefern;"]
[null,null,null,null,"Ergreifung entsprechender Massnahmen, um die Kohärenz der Kundeninformationen sicherzu-stellen, indem beispielsweise erörtert wird, ob die vom Kunden zur Verfügung gestellten Informati-onen offensichtliche Ungenauigkeiten aufweisen;"]
[null,null,null,null,"sonstige"]
[]
[null,null,null,"wenn \"sonstiges\": weitere Angaben:"]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,9,null,"Im Rahmen seiner Beratung infomiert der Bewilligungsträger den (potenziellen) Kunden über die Geeignetheit des Versicherungsanlageprodukts."]
[]
[null,null,null,"Die Information beinhaltet:"]
[null,null,null,null,"Sicherstellung, dass die Kunden sich der Bedeutung der Angabe wahrheitsgetreuer und aktueller Informationen bewusst sind;"]
[null,null,null,null,"Sicherstellung, dass alle zur Eignungsbeurteilung eingesetzten Werkzeuge, wie z. B. solche zur Profilierung von Risikobewertungen oder zur Bewertung der Kenntnisse und Erfahrungen eines Kunden, zweckmässig und so gestaltet sind, dass sie bei ihren Kunden eingesetzt werden können, wobei alle Beschränkungen auszumachen und im Rahmen der Eignungsbeurteilung aktiv einzudämmen sind;"]
[null,null,null,null,"Sicherstellung, dass die im Rahmen des Verfahrens gestellten Fragen aller Voraussicht nach für die Kunden verständlich sind, ein genaues Abbild der Ziele und Bedürfnisse des Kunden ergeben und die für die Durchführung der Eignungsbeurteilung benötigten Informationen liefern;"]
[null,null,null,null,"Ergreifung entsprechender Massnahmen, um die Kohärenz der Kundeninformationen sicherzustellen, indem beispielsweise erörtert wird, ob die vom Kunden zur Verfügung gestellten Informatio-nen offensichtliche Ungenauigkeiten aufweisen;"]
[null,null,null,null,"sonstige"]
[]
[null,null,null,"wenn \"sonstiges\": weitere Angaben:"]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,null,null,"Der Bewilligungsträger weist darauf hin und gibt in der Geeignetheitserklärung an, ob die empfohlenen Versicherungsanlageprodukte voraussichtlich eine regelmässige Überprüfung der Geeignetheit erfordern"]
[]
[]
[null,10,null,"Der Bewilligungsträger zeichnet die durchgeführten Eignungs- bzw. Angemessenheitsprüfungen auf."]
[]
[null,null,null,"wenn \"ja\"","Die Aufzeichnungen umfassen die vom Kunden eingeholten Angaben sowie die Vereinbarungen mit dem Kunden, einschliesslich Dokumente, die die Rechte der Parteien sowie die sonstigen Bedingungen festlegen, zu denen der Bewilligungsträger Dienstleistungen für den Kunden erbringt."]
[]
[null,null,null,"wenn \"ja\"","Dauer der Aufbewahrung",null,null,null,"oder in Monaten: "]
[]
[null,null,null,"wenn \"ja\"","Die Aufzeichnungen umfassen"]
[null,null,null,null,"das Ergebnis der Eignungsbeurteilung;"]
[null,null,null,null,"die Empfehlung für den Kunden und die ausgestellte Erklärung;"]
[null,null,null,null,"in Bezug auf die Eignungsbeurteilung vorgenommene Änderungen, insbesondere Änderungen hin-sichtlich der Risikobereitschaft des Kunden;"]
[null,null,null,null,"Änderungen hinsichtlich der zugrunde liegenden Investitionswerte;"]
[null,null,null,null,"das Ergebnis der Angemessenheitsbeurteilung;"]
[null,null,null,null,"Hinweise für den Kunden, sofern das Versicherungsanlageprodukt als möglicherweise unangemessen für den Kunden beurteilt wurde, ob der Kunde den Wunsch geäusert hat, trotz des Hinweises mit dem Vertragsabschluss fortzufahren, sowie gegebenenfalls ob der Berichterstatter dem Wunsch des Kunden auf Fortführung des Vertragsabschlusses nachgekommen ist;"]
[null,null,null,null,"Hinweise für den Kunden, sofern der Kunde keine ausreichenden Angaben gemacht hat, sodass der Berichterstatter die Angemessenheit des Versicherungsanlageprodukts beurteilen kann, ob der Kunde den Wunsch geäussert hat, trotz dieses Hinweises mit dem Vertragsabschluss fortzufahren, sowie gegebenenfalls ob der Berichterstatter dem Wunsch des Kunden auf Fortführung des Vetragsabschlusses nachgekommen ist;"]
[null,null,null,null,"Hinweise für den Kunden, sofern der Kunde keine ausreichenden Angaben gemacht hat, sodass der Berichterstatter die Angemessenheit des Versicherungsanlageprodukts beurteilen kann, ob der Kunde den Wunsch geäussert hat, trotz dieses Hinweises mit dem Vertragsabschluss fortz-fahren, sowie gegebenenfalls ob der Berichterstatter dem Wunsch des Kunden auf Fortführung des Vetragsabschlusses nachgekommen ist;"]
[null,null,null,null,"sonstiges"]
[" "]
[null,null,null,"wenn \"sonstiges\": weitere Angaben:"]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,11,null,"Der Bewilligungsträger vertreibt Versicherungsanlageprodukte, die folgende Merkmale aufweisen:"]
[null,null,null,null,"es liefert einen vertraglich garantierten Mindestfälligkeitswert, der wenigstens dem vom Kunden nach Abzug der legitimen Kosten gezahlten Betrag entspricht;"]
[null,null,null,null,"es umfasst keine Klausel, keine Bedingung und keinen Auslöser, die bzw. der es dem Versicherungsunternehmen ermöglicht, die Art, das Risiko oder das Auszahlungsprofil des Versicherungsan-lageprodukts wesentlich zu verändern;"]
[null,null,null,null,"es bietet Möglichkeiten zum Rückkauf oder zur sonstigen Realisierung des Versicherungsanlageprodukts zu einem für den Kunden verfügbaren Wert;"]
[null,null,null,null,"es enthält keine expliziten oder impliziten Gebühren, die dazu führen, dass dem Kunden — obwohl technisch Möglichkeiten zum Rückkauf oder zur sonstigen Realisierung des Versicherungsanlage-produkts bestehen — durch die Wahrnehmung dieser Möglichkeiten ein ungerechtfertigter Nach-teil entstehen könnte, weil die Gebühren in einem unangemessenen Verhältnis zu den dem Versicherungsunternehmen entstehenden Kosten stehen;"]
[null,null,null,null,"es weist keine sonstige Struktur auf, die es dem Kunden erschwert, die damit einhergehenden Risiken zu verstehen;"]
[]
[]
[null,12,null,"Der Bewilligungsträger verwendet eine automatisierte (IT-unterstützte) Beratung:"]
[]
[null,null,null,"wenn \"ja",null,"vollautomatisierte Beratung "]
[null,null,null,null,null,"teilautomatisierte Beratung"]
[]
[null,null,null,"wenn „ja“: Der Bewilligungsträger bestätigt, dass durch die automatisierte Beratung die Qualität der Beratung nicht eingeschränkt wird:"]
[]
[]
[null,13,null,"Der Bewilligungsträger erstattet dem Kunden regelmässig Bericht über die an den Kunden erbrachten Dienstleistungen und die im Namen des Kunden ausgeführten Geschäfte."]
[]
[null,null,null,"wenn ja\" dann: Periodizität der Berichterstattung"]

{"sheet":"PRIIP","index":10,"n_rows":117,"n_cols":12,"rows_kept":117,"cut":false,"hidden":false,"merged":[[78,3,81,11],[100,3,100,10],[113,5,113,11],[103,5,103,11],[104,5,104,11],[105,5,105,11],[106,5,106,11],[107,5,107,11],[47,5,47,11],[48,5,48,11],[49,5,49,11],[89,5,89,11],[36,5,36,11],[37,5,37,11],[38,5,38,11],[59,3,59,6],[61,3,61,11],[77,3,77,11],[63,4,63,11],[64,4,64,11],[65,4,65,11],[66,4,66,11],[67,4,67,11],[68,4,68,11],[23,5,23,10],[24,5,24,11],[25,5,25,11],[34,5,34,11],[35,5,35,11],[115,2,115,11],[116,2,119,11],[84,3,84,11],[93,2,93,11],[94,2,97,11],[99,3,99,11],[88,3,88,11],[102,5,102,11],[109,5,109,11],[90,5,90,11],[91,5,91,11],[110,5,110,11],[111,5,111,11],[112,5,112,11],[86,3,86,11],[69,4,69,11],[70,4,70,11],[71,4,71,11],[73,3,73,11],[75,3,75,6],[1,1,1,11],[3,3,3,11],[12,4,12,11],[62,4,62,11],[27,3,27,11],[28,3,31,11],[40,3,40,11],[41,3,44,11],[33,3,33,11],[46,3,46,11],[51,3,51,11],[52,3,55,11],[57,3,57,11],[5,3,5,11],[7,3,8,10],[7,11,8,11],[14,3,14,11],[22,3,22,11],[10,3,10,11],[15,5,15,11],[16,5,16,11],[19,5,19,11],[17,5,17,11],[18,5,18,11],[20,5,20,11]]}
[]
[null,"Auszufüllen, wenn der Bewilligungsträger Hersteller von Versicherungsanlageprodukten (PRIIP-Hersteller; vgl. Art. 4 Ziff. 4 PRIIP-VO) ist oder PRIIP-Verträge anbietet oder diese abschliesst (PRIIP-Verkäufer; vgl. Art. 4 Ziff. 5 PRIIP-VO) "]
[]
[null,1,null,"Der Bewilligungsträger ist PRIIP-(Mit-)Hersteller "]
[]
[null,null,null,"Die nachstehenden Fragen sind nur zu beantworten, wenn die Frage 1 mit \"ja\" beantwortet wurde."]
[]
[null,null,null,"Anzahl der aktiven Versicherungsanlageprodukte:",null,null,null,null,null,null,null,{"$f":"'(Mit-)Hersteller-Anh. 2 VersAG'!J4","v":0}]
[]
[]
[null,null,null,"Der Bewilligungsträger hat Basisinformationsblätter (key information document; KID) für alle aktiv verkauften Versicherungsanlageprodukte erstellt"]
[]
[null,null,null,null,"wenn „ja“: Der Bewilligungsträger hat Basisinformationsblätter für alle Versicherungsanlageprodukte auf seiner Webseite zur Verfügung gestellt"]
[]
[null,null,null,"Wie und in welcher Art/Form wird das KID zur Verfügung gestellt"]
[null,null,null,null,null,"bevor der Kunde durch den Vertrag oder des Angebots gebunden wird."]
[null,null,null,null,null,"gleichzeitig mit der Unterzeichnung des Vertrags oder des Angebots, welches den Kunden bindet."]
[null,null,null,null,null,"nachdem der Kunde den Vertrag oder das Angebot, welches ihn bindet, unterzeichnet."]
[null,null,null,null,null,"auf Papier."]
[null,null,null,null,null,"auf einem anderen dauerhaften Datenträger als Papier, der Art. 15 Abs. 4 PRIIP-VO erfüllt."]
[null,null,null,null,null,"über eine Webseite der Art. 15 Abs. 5 PRIIP-VO erfüllt."]
[]
[null,null,null,"Der Bewilligungsträger verfügt über geeignete Verfahren und Vorkehrungen, durch die gewährleistet wird, dass"]
[null,null,null,null,null,"der Kunde auf wirksame Weise Beschwerde gegen einen Hersteller von Versicherungsanlageprodukten einreichen kann;"]
[null,null,null,null,null,"Kunden, die in Bezug auf das Basisinformationsblatt eine Beschwerde einbrachten, zeitig und in angemessener From eine sachdienliche Antwort erhalten;"]
[null,null,null,null,null,"Kunden wirksame Rechtsbehelfsverfahren auch im Fall von grenzüberschreitenden Streitigkeiten zu Verfügung stehen, insbesondere für den Fall, dass der Hersteller von Versicherungsanlageprodukten in einem anderen Mitgliedstaat oder einem Drittland ansässig ist;"]
[]
[null,null,null,"Beschreibung der Verfahren und Vorkehrungen:"]
[null,null,null," "]
[]
[]
[]
[]
[null,null,null,"Die Aktualität des KID wird in folgender Periodizität geprüft"]
[null,null,null,null,null,"quartalsweise"]
[null,null,null,null,null,"jährlich"]
[null,null,null,null,null,"halbjährlich"]
[null,null,null,null,null,"ad hoc"]
[null,null,null,null,null,"sonstiges"]
[]
[null,null,null,"wenn \"sonstiges\": weiteres Angaben"]
[null,null,null," "]
[]
[]
[]
[]
[null,null,null,"Es werden Aufzeichnungen geführt über"]
[null,null,null,null,null,"alle Überprüfungen von KIDs"]
[null,null,null,null,null,"das Ergebnis der Überprüfung"]
[null,null,null,null,null,"aufgrund der Überprüfung getroffene Massnahmen"]
[]
[null,null,null,"wenn \"ja\": Ort/Pfad der Aufzeichnungen:"]
[null,null,null," "]
[]
[]
[]
[]
[null,null,null,"Der Bewilligungsträger hat in seinen KIDs Warnhinweise aufgenommen"]
[]
[null,null,null,"wenn \"ja\": in wievielen Fällen:"]
[]
[null,null,null,"wenn \"ja\": Abschliessende Aufzählung der jeweils betroffenen KIDs "]
[null,null,null,1]
[null,null,null,2]
[null,null,null,3]
[null,null,null,4]
[null,null,null,5]
[null,null,null,6]
[null,null,null,7]
[null,null,null,8]
[null,null,null,9]
[null,null,null,10]
[]
[null,null,null,"Die Basisinformationsblätter des Bewilligungsträgers enthalten Querverweise (Art. 6 Abs. 2 PRIIP-VO)"]
[]
[null,null,null,"wenn \"ja\": in wievielen Fällen:"]
[]
[null,null,null,"wenn „ja“: Begründung, warum in den konkreten Fällen Querverweise notwendig sind:"]
[null,null,null," "]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,2,null,"Der Bewilligungsträger  ist PRIIP-Verkäufer "]
[]
[null,null,null,"Die nachstehenden Fragen sind nur zu beantworten, wenn die Frage 1 mit \"ja\" beantwortet wurde."]
[]
[null,null,null,"Der Bewilligungsträger verfügt über geeignete Verfahren und Vorkehrungen, durch die gewährleistet wird, dass"]
[null,null,null,null,null,"Kunden wirksame Rechtsbehelfsverfahren auch im Fall von grenzüberschreitenden Streitigkeiten zu Verfügung stehen, insbesondere für den Fall, dass der Hersteller von Versicherungsanlageprodukten in einem anderen Mitgliedstaat oder einem Drittland ansässig ist;"]
[null,null,null,null,null,"Kunden, die in Bezug auf das Basisinformationsblatt eine Beschwerde eingereicht haben, zeitig und in angemessener From eine sachdienliche Antwort erhalten;"]
[null,null,null,null,null,"Kunden wirksame Rechtsbehelfsverfahren auch im Fall von grenzüberschreitenden Streitigkeiten zu Verfügung stehen, insbesondere für den Fall, dass der Hersteller von Versicherungsanlageprodukten in einem anderen Mitgliedstaat oder einem Drittland ansässig ist;"]
[]
[null,null,"Beschreibung der Verfahren und Vorkehrungen:"]
[null,null," "]
[]
[]
[]
[]
[null,null,null,"Der Bewilligungsträger prüft die Aktualität oder Richtigkeit des/der ihm zur Verfügung gestellten KID(s) "]
[null,null,null,"wenn \"ja\": in wievielen Fällen ist die nicht-Aktualität oder die Unrichtigkeit aufgefallen"]
[]
[null,null,null,null,null,"Der Bewilligungsträger hat aufgrund seiner Beurteilung"]
[null,null,null,null,null,"nichts unternommen"]
[null,null,null,null,null,"den Hersteller über seine Beurteilung informiert"]
[null,null,null,null,null,"den Vertrieb ausgesetzt"]
[null,null,null,null,null,"das Produkt nicht weiter vertrieben"]
[null,null,null,null,null,"N/A"]
[]
[null,null,null,null,null,"Es werden Aufzeichnungen geführt über"]
[null,null,null,null,null,"alle Überprüfungen von KIDs"]
[null,null,null,null,null,"das Ergebnis der Überprüfung"]
[null,null,null,null,null,"über ggf. aufgrund der Überprüfung"]
[null,null,null,null,null,"getroffene Massnahmen"]
[]
[null,null,"wenn \"ja\": Ort/Pfad der Aufzeichnungen:"]
[null,null," "]

{"sheet":"Beschwerdeprozesse","index":11,"n_rows":191,"n_cols":7,"rows_kept":191,"cut":false,"hidden":false,"merged":[[107,3,107,10],[88,2,88,10],[90,5,90,10],[91,5,91,10],[92,5,92,10],[93,5,93,10],[120,6,120,10],[160,6,160,10],[161,6,164,10],[165,6,166,9],[165,10,166,10],[154,3,154,4],[154,6,156,10],[149,3,152,10],[121,6,121,10],[122,6,122,10],[123,5,123,10],[190,5,193,10],[167,6,169,9],[167,10,169,10],[171,3,171,4],[171,5,174,9],[171,10,174,10],[175,6,175,9],[177,5,181,9],[177,10,181,10],[189,5,189,10],[182,6,184,10],[185,6,185,10],[186,6,186,10],[187,6,187,10],[188,6,188,10],[53,1,56,1],[53,2,56,2],[53,3,56,10],[104,3,105,3],[104,4,105,10],[65,3,65,10],[66,3,69,10],[81,3,81,10],[82,3,85,10],[94,3,94,10],[95,3,98,10],[101,1,102,1],[101,2,102,2],[101,3,102,10],[61,5,61,10],[62,5,62,10],[74,5,74,10],[75,5,75,10],[76,6,76,10],[77,6,77,10],[78,5,78,10],[79,5,79,10],[89,5,89,10],[27,3,28,10],[30,3,30,10],[31,3,34,10],[36,3,36,10],[37,3,40,10],[157,6,159,9],[157,10,159,10],[140,3,143,10],[139,3,139,10],[133,5,133,10],[134,5,134,10],[135,5,135,10],[137,5,137,10],[136,5,136,10],[132,2,132,10],[126,3,129,10],[125,3,125,10],[116,2,116,10],[117,5,117,10],[118,5,118,10],[119,5,119,10],[147,3,147,10],[113,3,113,10],[108,3,111,10],[1,1,3,10],[5,1,5,10],[7,3,7,10],[9,3,9,10],[10,3,13,10],[15,3,16,3],[15,4,16,10],[60,5,60,10],[73,5,73,10],[58,3,59,10],[72,2,72,10],[46,3,46,10],[47,3,50,10],[63,5,63,10],[43,1,44,1],[43,2,44,2],[43,3,44,10],[18,3,19,3],[18,4,19,10],[22,1,24,1],[22,2,24,2],[22,3,24,10],[27,1,28,1],[27,2,28,2]]}
[]
[null,"Dieses Registerblatt ist vollständig auszufüllen, wenn es sich um ein (Rück-)Versicherungsunternehmen oder um einen Versicherungsvermittler oder Versicherungsvermittler in Nebentätigkeit handelt."]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,1,null,"Der Bewilligungsträger hat Massnahmen zum Beschwerdemanagement implementiert, welche von der Führungsebene festgelegt wurden."]
[]
[null,null,null,"wenn „ja“: Beschreibung der getroffenen Massnahmen:"]
[null,null,null," "]
[]
[]
[]
[]
[null,null,null,null,"wenn „ja“: Die Massnahmen zum Beschwerdemanagement wurden in einem schriftlichen Dokument festgehalten"]
[]
[]
[null,null,null,null,"wenn „ja“: Die Massnahmen zum Beschwerdemanagement werden allen betroffenen Mitarbeitern des über geeignete interne Wege zugänglich gemacht"]
[]
[]
[]
[null,2,null,"Der Bewilligungsträger  verfügt über eine Beschwerdemanagementfunktion mit der Beschwerden auf faire Weise untersucht und mögliche Interessenkonflikte festgestellt und vermieden werden können."]
[]
[]
[]
[]
[null,3,null,"Der Bewilligungsträger stellt sicher, dass Beschwerden intern auf angemessene Weise dokumentiert werden."]
[]
[]
[null,null,null,"wenn „ja“: Beschreibung der internen Registrierung:"]
[null,null,null," "]
[]
[]
[]
[]
[null,null,null,"wenn „ja“:Ort/Pfad der internen Registrierung:"]
[null,null,null," "]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,4,null,"Der Bewilligungsträger stellt sicher, dass die FMA über Beschwerden und deren Bearbeitung informiert wird. Dabei werden auch Angaben zur Anzahl der Beschwerden gemacht."]
[]
[]
[null,null,null,"wenn „ja“: Welche Massnahmen hat der Bewilligungsträger  getroffen, um die FMA über Beschwerden und deren Bearbeitung informiert zu halten:"]
[null,null,null," "]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,5,null,"Der Bewilligungsträger stellt sicher, dass die Daten zur Beschwerdebearbeitung fortlaufend analysiert werden, um zu gewährleisten, dass wiederholt auftretende oder systematische Probleme sowie potenzielle rechtliche und operationelle Risiken festgestellt und behoben werden."]
[]
[]
[]
[]
[null,null,null,"wenn „ja“ : Um dies zu gewährleisten hat der Bewilligungsträger folgende Massnahme(n) getroffen:"]
[]
[null,null,null,null,null,"Erfassung und Analyse der Hintergründe der einzelnen Beschwerden, um Grundursachen zu ermitteln, die   bestimmten Arten von Beschwerden gemein sind;"]
[null,null,null,null,null,"Überlegungen, ob diese Grundursachen auch andere Prozesse oder Produkte beeinflussen könn-ten, auch solche, über die keine direkten Beschwerden vorliegen;"]
[null,null,null,null,null,"Beseitigung der Grundursachen, sofern dies sinnvoll erscheint;"]
[null,null,null,null,null,"sonstige"]
[]
[null,null,null,"wenn \"sonstige\": Angabe von weiteren Informationen:"]
[null,null,null," "]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,6,"Der Bewilligungsträger "]
[null,null,null,null,null,"informiert auf Nachfrage oder bei der Bestätigung des Eingangs einer Beschwerde schriftlich über das Verfahren zur Beschwerdebearbeitung;"]
[null,null,null,null,null,"eröffentlicht Informationen zum Verfahren zur Beschwerdebearbeitung auf leicht zugängliche Weise, z.B. in Broschüren, Merkblättern, Vertragsunterlagen, auf seiner Webseite;"]
[null,null,null,null,null,"stellt eindeutige, genaue und aktuelle Informationen über das Verfahren zur Beschwerdebearbeitung zur Verfügung, darunter:"]
[null,null,null,null,null,null,"Angaben darüber, wie eine Beschwerde einzureichen ist"]
[null,null,null,null,null,null,"das Verfahren, das bei der Bearbeitung einer Beschwerde angewandt wird"]
[null,null,null,null,null,"informiert den Beschwerdeführer über die Weiterbearbeitung der Beschwerde;"]
[null,null,null,null,null,"sonstiges"]
[]
[null,null,null,"wenn \"sonstiges\" dann: weitere Angaben:"]
[null,null,null," "]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,7,"Der Bewilligungsträger "]
[null,null,null,null,null,"trägt sämtliche relevante Beweismittel und Informationen bezüglich der Beschwerde zusammen und prüft diese;"]
[null,null,null,null,null,"kommuniziert ohne unnötige Verzögerung bzw. kann innerhalb der erwarteten Fristen eine Antwort geben;"]
[null,null,null,null,null,"informiert den Beschwerdeführer über die Gründe, warum er innerhalb der erwarteten Fristen nicht Antworten kann und informiert bis wann die Prüfung voraussichtlich abgeschlossen sein wird;"]
[null,null,null,null,null,"teilt seine endgültige Entscheidung mit, wobei er, wenn er den Forderungen des Beschwerdeführers nicht vollständig nachkommt, seinen Standpunkt eingehend erläutert und Möglichkeiten des Beschwerdeführers zur Aufrechterhaltung seiner Beschwerde darlegt;"]
[null,null,null,null,null,"sonstiges"]
[null,null,null,"wenn \"sonstiges\" dann: weitere Angaben:"]
[null,null,null," "]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,8,null,"Der Bewilligungsträger  ist im Wege der Dienstleistungs- oder Niederleistungsfreiheit in anderen EU/EWR- Ländern bzw. der Schweiz tätig"]
[]
[]
[null,null,null,null,"wenn „ja“: Der Bewilligungsträger  verfügt über Massnahmen um sicherzustellen, dass Rechtsgrundlagen und sonstigen Vorgaben des Aufnahme(mitglieds)staates eingehalten werden"]
[]
[]
[null,null,null,"wenn „ja“: Darstellung der getroffenen Massnahmen:"]
[null,null,null," "]
[]
[]
[]
[]
[null,null,null,"Der Bewilligungsträger  ist ein (Rück-)Versicherungsunternehmen"]
[]
[]
[null,9,"Der Bewilligungsträger "]
[null,null,null,null,null,"informiert auf Nachfrage oder bei der Bestätigung des Eingangs einer Beschwerde schriftlich über das Verfahren zur Beschwerdebearbeitung;"]
[null,null,null,null,null,"veröffentlicht Angaben seinem Verfahren zur Beschwerdebearbeitung auf leicht zugängliche Weise veröffentlichen, z. B. in Broschüren, Merkblättern, Vertragsunterlagen oder auf der Website;"]
[null,null,null,null,null,"stellt eindeutige, genaue und aktuelle Informationen über das Verfahren zur Beschwerdebearbeitung zur Verfügung, darunter:"]
[null,null,null,null,null,null,"macht Angaben darüber, wie eine Beschwerde einzureichen ist."]
[null,null,null,null,null,null,"informiert über das Verfahren, welches bei der Bearbeitung einer Beschwerde angewandt \twird"]
[null,null,null,null,null,null,"informiert den Beschwerdeführer über die Weiterbearbeitung der Beschwerde"]
[null,null,null,null,null,"sonstiges"]
[]
[null,null,null,"wenn \"sonstiges\" dann: weitere Angaben:"]
[null,null,null," "]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,10,"Der Bewilligungsträger "]
[null,null,null,null,null,"trägt sämtliche relevante Beweismittel und Informationen bezüglich der Beschwerde zu  sammen und prüft diese;"]
[null,null,null,null,null,"kommuniziert ohne unnötige Verzögerung bzw. kann innerhalb der erwarteten Fristen eine Antwort geben;"]
[null,null,null,null,null,"informiert den Beschwerdeführer über die Gründe, warum er innerhalb der erwarteten Fristen nicht Antworten kann und informiert bis wann die Prüfung voraussichtlich abgeschlossen sein wird;"]
[null,null,null,null,null,"teilt seine endgültige Entscheidung mit, wobei er, wenn er den Forderungen des Beschwer-deführers nicht vollständig nachkommt, seinen Standpunkt eingehend erläutert und Möglichkeiten des Beschwerdeführers zur Aufrechterhaltung seiner Beschwerde darlegt;"]
[null,null,null,null,null,"sonstiges"]
[]
[null,null,null,"wenn \"sonstiges\" dann: weitere Angaben:"]
[null,null,null," "]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,11,null,"Der Bewilligungsträger ist Versicherungsvermittler oder Versicherungsvermittler in Nebentätigkeit."]
[]
[null,null,null,"Wenn beim Bewilligungsträger eine Beschwerde eingeht, für die ein anderes Finanzinstitut (z.B. ein Versicherungsunternehmen, etc.) zuständig ist, und wenn der Bewilligungsträger die Beschwerde nicht im Namen dieses Finanzinstituts bearbeitet, unterrichtet er den Beschwerdeführer und leitet die Beschwerde an das entsprechende Finanzinstitut, soweit dieses feststellbar ist, weiter."]
[]
[]
[]
[]
[null,null,null,"wenn \"nein\" dann:",null,null,"Der Bewilligungsträger hat Massnahmen zum Beschwerdemanagement implementiert, welche von der Führungsebene festgelegt wurden"]
[]
[]
[null,null,null,null,null,"wenn\" ja\"","Die Massnahmen zum Beschwerdemanagement wurden in einem schriftlichen Dokument festgehalten"]
[]
[]
[null,null,null,null,null,"wenn ja\":","Beschreibung der getroffenen Massnahmen:"]
[null,null,null,null,null,null," "]
[]
[]
[]
[null,null,null,null,null,"wenn ja\":","Die Geschäftsleitung ist für die Umsetzung und Überwachung des Beschwerdemanagements zuständig"]
[]
[null,null,null,null,null,"wenn ja\":","Die Massnahmen zum Beschwerdemanagement werden allen betroffenen Mitarbeitern des über geeignete interne Wege zugänglich gemacht"]
[]
[]
[]
[null,null,null,"wenn \"nein\" dann:",null,"Der Bewilligungsträger  verfügt über eine Beschwerdemanagementfunktion mit der Beschwerden auf faire Weise untersucht und mögliche Interessenkonflikte festgestellt und vermieden werden können: "]
[]
[]
[]
[null,null,null,null,null,"wenn \"nein\":","Der Bewilligungsträger ist Einzelunternehmer"]
[]
[null,null,null,"wenn \"nein\" dann:",null,"Der Bewilligungsträger  stellt sicher, dass die Daten zur Beschwerdebearbeitung fortlaufend analysiert werden, um zu gewährleisten, dass wiederholt auftretende oder systematische Probleme sowie potenzielle rechtliche und operationelle Risiken festgestellt und behoben werden"]
[]
[]
[]
[]
[null,null,null,null,null,"wenn ja\":","Um dies zu gewährleisten hat der Bewilligungsträger  folgende Massnahme(n) getroffen"]
[]
[]
[null,null,null,null,null,null,"Analyse der Hintergründe der einzelnen Beschwerden, um Grundursachen zu ermitteln, die bestimmten Arten von Beschwerden gemein sind;"]
[null,null,null,null,null,null,"Überlegungen, ob diese Grundursachen auch andere Prozesse oder Produkte beeinflussen könnten, auch solche, über die keine direkten Beschwerden vorliegen;"]
[null,null,null,null,null,null,"Beseitigung der Grundursachen, sofern dies sinnvoll erscheint;"]
[null,null,null,null,null,null,"sonstige"]
[null,null,null,null,null,"wenn \"sonstige\": Weitere Angaben:"]
[null,null,null,null,null," "]

{"sheet":"Vermittler_Beschwerden","index":12,"n_rows":47,"n_cols":9,"rows_kept":47,"cut":false,"hidden":false,"merged":[[3,1,3,8],[5,1,5,8],[1,1,1,8],[7,4,8,4],[7,5,8,5],[7,6,8,6],[7,7,8,7],[7,8,8,8],[7,2,8,2],[7,3,8,3],[7,1,8,1]]}
[]
[null,"Dieses Registerblatt ist vollständig auszufüllen, wenn es sich um  einen Versicherungsvermittler oder Versicherungsvermittler in Nebentätigkeit handelt"]
[]
[null,"In Zusammenhang mit dieser Tabelle wird eine Beschwerde verstanden als:\n\"Any statement of a dissatisfying situation concerning the insurance undertaking or intermediary\".\n\nDas würde z.B. bedeuten, dass eine blosse Anfrage über die Konkretisierung einzelner Punkte nicht als Beschwerde angesehen wird, sehr wohl aber eine Anfrage betreffend einzelner Details, weil z.B. die versicherte Person mit einer entsprechenden Leistung nicht zufrieden wäre. Eine Beschwerde kann auf mehreren Beschwerdegründen beruhen; diese Beschwerdegründe sind jeweils alle zu erfassen.  \n\nDie Form der Beschwerde an sich (schriftlich, persönlich, telefonisch) ist unerheblich,\ndie Aufteilung entsprechend der angegebenen Gründe und der Länder ist essentiell."]
[]
[null,"Anzahl eingebrachter Beschwerden (nach Beschwerdegründe)"]
[]
[null,"LÄNDER (Risikobelegenheit)","Sales","Claims","Terms and\nconditions","Commissions\nand charges","Administration","Other\nreasons","TOTAL"]
[]
[null,"Belgien  ",null,null,null,null,null,null,{"$f":"C10+D10+E10+F10+G10+H10","v":0}]
[null,"Bulgarien",null,null,null,null,null,null,{"$f":"C11+D11+E11+F11+G11+H11","v":0}]
[null,"Dänemark  ",null,null,null,null,null,null,0]
[null,"Deutschland  ",null,null,null,null,null,null,0]
[null,"Estland",null,null,null,null,null,null,0]
[null,"Finnland  ",null,null,null,null,null,null,0]
[null,"Frankreich  ",null,null,null,null,null,null,0]
[null,"Griechenland  ",null,null,null,null,null,null,0]
[null,"Irland  ",null,null,null,null,null,null,0]
[null,"Island  ",null,null,null,null,null,null,0]
[null,"Italien  ",null,null,null,null,null,null,0]
[null,"Kroatien",null,null,null,null,null,null,0]
[null,"Lettland",null,null,null,null,null,null,0]
[null,"Liechtenstein  ",null,null,null,null,null,null,0]
[null,"Litauen",null,null,null,null,null,null,0]
[null,"Luxemburg  ",null,null,null,null,null,null,0]
[null,"Malta",null,null,null,null,null,null,0]
[null,"Niederlande  ",null,null,null,null,null,null,0]
[null,"Norwegen  ",null,null,null,null,null,null,0]
[null,"Österreich  ",null,null,null,null,null,null,0]
[null,"Polen",null,null,null,null,null,null,0]
[null,"Portugal  ",null,null,null,null,null,null,0]
[null,"Rumänien",null,null,null,null,null,null,0]
[null,"Schweden  ",null,null,null,null,null,null,0]
[null,"Slowakei",null,null,null,null,null,null,0]
[null,"Slowenien",null,null,null,null,null,null,0]
[null,"Spanien  ",null,null,null,null,null,null,0]
[null,"Tschechische Republik",null,null,null,null,null,null,0]
[null,"Ungarn ",null,null,null,null,null,null,0]
[null,"Zypern",null,null,null,null,null,null,0]
[]
[null,"Summe EWR  ",{"$f":"SUM(C10:C39)","v":0},0,0,0,0,0,0]
[]
[null,"Schweiz  ",null,null,null,null,null,null,{"$f":"C43+D43+E43+F43+G43+H43","v":0}]
[null,"Vereinigtes Königreich",null,null,null,null,null,null,{"$f":"C44+D44+E44+F44+G44+H44","v":0}]
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[]
[null,"Dieses Registerblatt ist vollständig auszufüllen, wenn es sich um ein (Rück-) Versicherungsunternehmen oder einen Versicherungsvermittler oder Versicherungsvermittler in Nebentätigkeit handelt"]
[]
[]
[null,"Der Bewilligungsträger ist ein"]
[null,null," (Rück-)Versicherungsunternehmen"]
[]
[null,1,"Die Stornoquote pro Produkt beträgt\t"]
[]
[null,null,"Produkte gem. Anhang 1 VersAG:"]
[null,null,"Produkt",null,"Gesamtanzahl (Bestand an Versicherungsverträgen bezogen auf das Produkt im Berichtszeitraum)",null,"stornierte V. (stonierte Versicherungsverträge bezogen auf das Produkt im Berichtszeitraum; alle Stornogründe)",null,"Stornoq."]
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[]
[null,null,"Produkte gem. Anhang 2 VersAG:"]
[null,null,"Produkt",null,"Gesamtanzahl (Bestand an Versicherungsverträgen bezogen auf das Produkt im Berichtszeitraum)",null,"stornierte V. (stonierte Versicherungsverträge bezogen auf das Produkt im Berichtszeitraum; alle Stornogründe)",null,"Stornoq."]
[null,null,{"$f":"'(Mit-)Hersteller-Anh. 2 VersAG'!D10","v":0},null,null,null,null,null,{"$f":"IFERROR(G55/E55,0)","v":0}]
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[]
[]
[null,null,"Versicherungsunternehmen, Versicherungsvermittler oder Versicherungsvermittler in Nebentätigkeit"]
[]
[null,1,"Anzahl der Vertragsänderungen, die zu einer Änderung in der Provision (z.B. Höhe) führten",null,null,null,null,null,null,{"$f":"J100+J101","v":0}]
[null,null,null,null,"davon vom Kunden ausgehende Änderungen"]
[null,null,null,null,"davon vom Bewilligungsträger ausgehende Änderungen"]
[null,null,"Anzahl der Vertragsänderungen, die zu keiner Änderung in der Provision (z.B. Höhe) führten",null,null,null,null,null,null,{"$f":"J103+J104","v":0}]
[null,null,null,null,"davon vom Kunden ausgehende Änderungen"]
[null,null,null,null,"davon vom Bewilligungsträger ausgehende Änderungen"]
[null,null,null,null,"insgesamt",null,null,null,null,{"$f":"J99+J102","v":0}]
[]
[null,2,"Anzahl der erhaltenen Anfragen zur Auflösung der Geschäftsbeziehung",null,null,null,null,null,null,{"$f":"J108+J109","v":0}]
[null,null,null,null,"davon mit dem Versicherungsunternehmen"]
[null,null,null,null,"davon mit dem Bewilligungsträger"]
[]
[null,3,"In wievielen Fällen hat der Bewilligungsträger Indizien wahrgenommen, die zu einem Storno führen könnten"]
[]
[]
[null,4,"Verlangt der Bewilligungsträger aktiv postitives oder negatives Feedback seitens seiner Kunden ein"]
[null,null,null,null,"wenn ja: wird das Feedback ausgewertet"]
[]
[null,5,"Anzahl der Kunden, auf die mehr als ein Vertrag läuft, welcher unter Mitwirkung des Bewilligungsträger abgeschlossen wurde"]
[]
[]
[null,6,"Anzahl der Neukunden, die auf Empfehlung von bereits aktiven Kunden/oder ehemaligen Kunden generiert wurden"]
[]
[null,null,null,null,"Über alle Informationen werden Aufzeichnungen geführt"]

{"sheet":"Listen","index":14,"n_rows":239,"n_cols":15,"rows_kept":239,"cut":false,"hidden":true,"merged":[]}
["Versicherungsvermittler als Makler","Ziff. 1","Tief","Afghanistan","Monatlich ","Ja","Ja, alle Handlungen","Monatlich ","Person ",0,0,"Direktversicherer","an der (Mit-) Herstellung von Versicherungsprodukten (Art. 3 Absl 4 POG-DelV) beteiligt.","ein bestimmter Zielmarkt festgelegt ",2]
["Versicherungsvermittler als Agent","Ziff. 2","Mittel","Ägypten","Halbjährlich","Nein ","Nein, keine Handlungen ","Quartalsweise","Organ",1,"0-5","Rückversicherer","nicht an an der (Mit-) Herstellung von Versicherungsprodukten (Art. 3 Absl 4 POG-DelV) beteiligt.","die einschlägigen Risiken für einen bestimmten Zielmarkt bewertet ",3]
["Versicherungsvermittler in Nebentätigkeit als Makler","Ziff. 3","Mittel Hoch","Albanien","Weniger als jährlich","Keine Rückmeldung des Herstellers","Ja, teilweise","Halbjährlich",null,2,"5-10","Direktversicherer und Rückversicherer",null,"darauf geachtet, dass die Vertriebsstrategie dem Zielmarkt entspricht",4]
["Versicherungsvermittler in Nebentätigkeit als Agent","Ziff. 4","Hoch","Algerien","Jährlich",null,null,"Jährlich",null,3,"10-15","N/A",null,"Schritte unternommen, um zu gewährleisten, dass die Versicherungsprodukte an  den bestimmten Zielmarkt vertrieben werden",5]
["Versicherungsunternehmen","Ziff. 5",null,"Andorra","2-jährlich",null,null,"Sonstiges",null,4,"15+",null,null,null,6]
[null,"Ziff. 6",null,"Angola","Sonstiges",null,null,null,null,5,null,null,null,null,7]
[null,"Ziff. 7",null,"Anguilla",null,null,null,null,null,6,null,null,null,null,8]
[null,"Ziff. 8",null,"Antarktis",null,null,null,null,null,7,null,null,null,null,9]
[null,"Ziff. 9",null,"Antigua und Barbuda",null,null,null,null,null,8,null,null,null,null,10]
[null,"Ziff. 10",null,"Äquatorial Guinea",null,null,null,null,null,9]
[null,"Ziff. 11",null,"Argentinien",null,null,null,null,null,10]
[null,"Ziff. 12",null,"Armenien",null,null,null,null,null,11]
[null,"Ziff. 13",null,"Aruba",null,null,null,null,null,12]
[null,"Ziff. 14",null,"Aserbaidschan",null,null,null,null,null,13]
[null,"Ziff. 15",null,"Äthiopien",null,null,null,null,null,14]
[null,"Ziff. 16",null,"Australien",null,null,null,null,null,15]
[null,"Ziff. 17",null,"Bahamas",null,null,null,null,null,16]
[null,"Ziff. 18",null,"Bahrain",null,null,null,null,null,17]
[null,null,null,"Bangladesh",null,null,null,null,null,18]
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[null,null,null,"Belgien",null,null,null,null,null,20]
[null,null,null,"Belize",null,null,null,null,null,21]
[null,null,null,"Benin",null,null,null,null,null,22]
[null,null,null,"Bermudas",null,null,null,null,null,23]
[null,null,null,"Bhutan",null,null,null,null,null,24]
[null,null,null,"Birma",null,null,null,null,null,25]
[null,null,null,"Bolivien",null,null,null,null,null,26]
[null,null,null,"Bosnien-Herzegowina",null,null,null,null,null,27]
[null,null,null,"Botswana",null,null,null,null,null,28]
[null,null,null,"Bouvet Inseln",null,null,null,null,null,29]
[null,null,null,"Brasilien",null,null,null,null,null,30]
[null,null,null,"Britisch-Indischer Ozean",null,null,null,null,null,31]
[null,null,null,"Brunei",null,null,null,null,null,32]
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[null,null,null,"Burkina Faso",null,null,null,null,null,34]
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[null,null,null,"Chile",null,null,null,null,null,36]
[null,null,null,"China",null,null,null,null,null,37]
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[null,null,null,"Cook Inseln",null,null,null,null,null,39]
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[null,null,null,"Dänemark",null,null,null,null,null,41]
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[null,null,null,"Djibuti",null,null,null,null,null,43]
[null,null,null,"Dominika",null,null,null,null,null,44]
[null,null,null,"Dominikanische Republik",null,null,null,null,null,45]
[null,null,null,"Ecuador",null,null,null,null,null,46]
[null,null,null,"El Salvador",null,null,null,null,null,47]
[null,null,null,"Elfenbeinküste",null,null,null,null,null,48]
[null,null,null,"Eritrea",null,null,null,null,null,49]
[null,null,null,"Estland",null,null,null,null,null,50]
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[null,null,null,"Färöer Inseln",null,null,null,null,null,52]
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[null,null,null,"Frankreich",null,null,null,null,null,55]
[null,null,null,"französisch Guyana",null,null,null,null,null,56]
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[null,null,null,"Französisches Süd-Territorium",null,null,null,null,null,58]
[null,null,null,"Gabun",null,null,null,null,null,59]
[null,null,null,"Gambia",null,null,null,null,null,60]
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[null,null,null,"Griechenland",null,null,null,null,null,65]
[null,null,null,"Grönland",null,null,null,null,null,66]
[null,null,null,"Großbritannien",null,null,null,null,null,67]
[null,null,null,"Großbritannien (UK)",null,null,null,null,null,68]
[null,null,null,"Guadeloupe",null,null,null,null,null,69]
[null,null,null,"Guam",null,null,null,null,null,70]
[null,null,null,"Guatemala",null,null,null,null,null,71]
[null,null,null,"Guinea",null,null,null,null,null,72]
[null,null,null,"Guinea Bissau",null,null,null,null,null,73]
[null,null,null,"Guyana",null,null,null,null,null,74]
[null,null,null,"Haiti",null,null,null,null,null,75]
[null,null,null,"Heard und McDonald Islands",null,null,null,null,null,76]
[null,null,null,"Honduras",null,null,null,null,null,77]
[null,null,null,"Hong Kong",null,null,null,null,null,78]
[null,null,null,"Indien",null,null,null,null,null,79]
[null,null,null,"Indonesien",null,null,null,null,null,80]
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[null,null,null,"Israel",null,null,null,null,null,85]
[null,null,null,"Italien",null,null,null,null,null,86]
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[null,null,null,"Japan",null,null,null,null,null,88]
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[null,null,null,"Jugoslawien",null,null,null,null,null,91]
[null,null,null,"Kaiman Inseln",null,null,null,null,null,92]
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[null,null,null,"Kap Verde",null,null,null,null,null,96]
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[null,null,null,"Kiribati",null,null,null,null,null,100]
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[null,null,null,"Kongo",null,null,null,null,null,104]
[null,null,null,"Demokratische Republik Kongo",null,null,null,null,null,105]
[null,null,null,"Kroatien",null,null,null,null,null,106]
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