Systemrisikopuffer
Der Systemrisikopuffer dient gemäss Art. 4l BankG zur Vermeidung oder Minderung von Makroaufsichtsrisiken oder Systemrisiken mit möglichen ernsthaften nachteiligen Auswirkungen auf das Finanzsystem und die Realwirtschaft, die nicht bereits von der Verordnung (EU) Nr. 575/2013 oder den Art. 4c bis 4k BankG (d.h. antizyklischer Kapitalpuffer, Kapitalpuffer für globale sowie andere systemrelevante Institute und Kapitalerhaltungspuffer) erfasst wurden. Der Systemrisikopuffer erhöht die Widerstandsfähigkeit durch eine höhere Verlustabsorptionsfähigkeit und begrenzt gleichzeitig die Verschuldung und Risikobereitschaft der Banken. Durch die Vorgabe des Systemrisikopuffers von zusätzlichem hartem Kernkapital erhöht sich die Risikotragfähigkeit der Banken, die den identifizierten strukturellen Systemrisiken in besonders hohem Ausmass ausgesetzt sind. Der Systemrisikopuffer ist in hartem Kernkapital zusätzlich zu den Mindesteigenmittelerfordernissen und etwaigen zusätzlichen Eigenmittelvorschriften (z.B. Kapitalerhaltungspuffer, antizyklischer Kapitalpuffer und Säule II-Anforderung) zu halten. Eine Unterschreitung hat Ausschüttungsbeschränkungen und die Verpflichtung zur Erstellung eines Kapitalerhaltungsplans zur Folge.
Nähere Informationen zum Systemrisikopuffer finden Sie unter der Rubrik „Finanzstabilität und Makroprudenzielle Aufsicht“ unter „Instrumente der makroprudenziellen Aufsicht“.
Der sektorale Systemrisikopuffer ist sowohl auf konsolidierter als auch Einzelinstitutsebene für alle Liechtensteiner Banken in Höhe von 1% des Risikobetrags der grundpfandgesicherten Kredite für Liegenschaften in Liechtenstein zu halten.
Der Systemrisikopuffer ist sowohl auf konsolidierter Ebene als auch auf Einzelinstitutsebene zu halten. Auf Basis der risikobasierten Evaluierung ergeben sich folgende Quoten für den Systemrisikopuffer für die folgenden identifizierten Institute:
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Systemrisikopufferquote in % des Gesamtrisikobetrags |
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LGT Bank AG |
2% |
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Liechtensteinische Landesbank AG |
2% |
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VP Bank AG |
2% |
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Bendura Bank AG |
1% |
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Bank Alpinum AG |
1% |
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Union Bank AG |
1% |
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Institut bzw. Gruppe |
Höhe des Systemrisikopuffers |
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LGT Bank AG (Einzelbasis) |
2.5% |
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LGT Gruppe Stiftung (konsolidiert) |
2.5% |
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Liechtensteinische Landesbank AG |
2.5% |
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VP Bank AG (Einzelbasis & konsolidiert) |
2.5% |
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Aggregierte Bilanzsummen per 31.12.2017 in TCHF (Einzelbasis) a)
Aggregierte Bilanzsumme gemäss Bankstatistik 2017 |
65'798'172 |
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Aggregierte Bilanzsummen per 31.12.2017 in TCHF (konsolidiert) b) |
82‘441‘279 |
a) Aggregierte Bilanzsumme gemäss Bankstatistik 2017
b) Aggregierte Bilanzsumme gemäss Bankstatistik – Bilanzsummen von LGT, LLB & VP Bank gemäss Geschäftsbericht 2017 (jeweils auf Einzelbasis) + Bilanzsummen von LGT, LLB & VP Bank gemäss Geschäftsbericht 2017 (jeweils konsolidiert)
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Institut bzw. Gruppe |
Höhe des Systemrisikopuffers |
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LGT Bank AG (Einzelbasis) |
2.5% |
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LGT Gruppe Stiftung (konsolidiert) |
2.5% |
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Liechtensteinische Landesbank AG |
2.5% |
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VP Bank AG (Einzelbasis & konsolidiert) |
2.5% |
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Aggregierte Bilanzsummen per 31.12.2016 in TCHF (Einzelbasis) a)
Aggregierte Bilanzsumme gemäss Bankstatistik 2016 |
59'923'742
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Aggregierte Bilanzsummen per 31.12.2016 in TCHF (konsolidiert) b) |
72‘439‘644 |
a) Aggregierte Bilanzsumme gemäss Bankstatistik 2016
b) Aggregierte Bilanzsumme gemäss Bankstatistik – Bilanzsummen von LGT, LLB & VP Bank gemäss Geschäftsbericht 2016 (jeweils auf Einzelbasis) + Bilanzsummen von LGT, LLB & VP Bank gemäss Geschäftsbericht 2016 (jeweils konsolidiert)
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Institut bzw. Gruppe |
Höhe des Systemrisikopuffers |
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LGT Bank AG (Einzelbasis) |
2.5% |
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LGT Gruppe Stiftung (konsolidiert) |
2.5% |
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Liechtensteinische Landesbank AG |
2.5% |
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VP Bank AG (Einzelbasis & konsolidiert) |
2.5% |
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Aggregierte Bilanzsummen per 31.12.2016 in TCHF (Einzelbasis) a)
Aggregierte Bilanzsumme gemäss Bankstatistik 2016 |
60'556'195 |
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Aggregierte Bilanzsummen per 31.12.2016 in TCHF (konsolidiert) b) |
72'412'439 |
a) Aggregierte Bilanzsumme gemäss Bankstatistik 2015
b) Aggregierte Bilanzsumme gemäss Bankstatistik – Bilanzsummen von LGT, LLB & VP Bank gemäss Geschäftsbericht 2015 (jeweils auf Einzelbasis) + Bilanzsummen von LGT, LLB & VP Bank gemäss Geschäftsbericht 2015 (jeweils konsolidiert)