Regulierung / Rechtsgrundlagen

Nachfolgend finden Sie einen Überblick über die wichtigsten Rechtsgrundlagen für Banken.

EU-Recht

Gesetze

Bitte beachten Sie, dass die unten aufgelisteten Links auf die periodisch aktualisierte Gesetzesdatenbank LILEX verweisen. Die aktuellen Änderungen von Gesetzen und Verordnungen werden laufend in den Landesgesetzblättern publiziert. Sie sind auf der Webseite der Landesverwaltung abrufbar.

Verordnungen

Sämtliche geldwäschespezifische Unterlagen (beispielsweise Richtlinien, Mitteilungen und Wegleitungen) finden sich unter folgendem Link:

Nationale Rechtsgrundlagen

Technische Standards

Im EWR-Register werden in Anhang IX die ins EWR-Abkommen übernommenen Rechtsakte für den Finanzdienstleistungsbereich nach Sektor aufgeführt. Die technischen Regulierungsstandards scheinen hier nach deren Übernahme ebenfalls auf.

Richtlinien

  • Richtlinie •
    Banken

    FMA-Richtlinie 1999/1

    Richtlinie über die Behandlung nachrichtenloser Konti, Hefte, Depots und Schrankfächer bei liechtensteinischen Banken (0.18 MB)

  • Richtlinie •
    Wertpapierfirmen •
    Banken •
    SAG

    FMA-Richtlinie 2018/1

    Anlage und Verwaltung von Beiträgen durch die Anstalt zur Finanzierung finanzmarktstabilisierender Massnahmen (0.15 MB)

  • Richtlinie •
    Banken •
    HIKG •
    Hypothekarkreditrichtlinie

    FMA-Richtlinie 2021/2

    Festsetzung des Benchmarkzinssatzes gemäss Art. 21 Abs. 3 iVm Anhang 2 Teil B Abschnitt 4 Abs. 2 Bst. c HIKG (0.17 MB)

  • Richtlinie •
    Versicherungsunternehmen •
    Versicherungsvermittler •
    Pensionsfonds •
    Vorsorgeeinrichtungen •
    Banken •
    Wertpapierfirmen •
    Zahlungsinstitute •
    E-Geld-Institute •
    Vermögensverwaltungsgesellschaften nach VVG •
    AIFM •
    Verwaltungsgesellschaften nach IUG 2015 •
    Verwaltungsgesellschaften nach UCITSG •
    Wertpapierprospekte •
    VersAG •
    VersVertG •
    EGG •
    ZDG •
    EAG •
    IUG •
    AIFMG •
    UCITSG •
    PFG •
    BPVG •
    Solvency II-Richtlinie •
    FMAG

    FMA-Richtlinie 2021/3

    Richtlinie IKT-Sicherheit (0.37 MB)

    FMA-Richtlinie 2021/3 idF 19. Mai 2021

    Richtlinie IKT-Sicherheit idF 19. Mai 2021 (0.34 MB)

  • Richtlinie •
    Wirtschaftsprüfer/Wirtschaftsprüfergesellschaften •
    Banken •
    E-Geld-Institute •
    Zahlungsinstitute •
    Versicherungsunternehmen •
    Vorsorgeeinrichtungen •
    Pensionsfonds •
    Verwaltungsgesellschaften nach UCITSG •
    AIFM •
    Vermögensverwaltungsgesellschaften nach VVG •
    Verwaltungsgesellschaften nach IUG 2015 •
    Wertpapierfirmen •
    CASPs •
    BankG •
    EGG •
    ZDG •
    VersAG •
    BPVG •
    PFG •
    VVG •
    UCITSG •
    AIFMG •
    IUG 2015 •
    EAG •
    Wertpapierfirmengesetz •
    MiCAR

    FMA-Richtlinie 2026/1

    betreffend die spezialgesetzliche Prüfung und Berichterstattung durch Revisionsstellen (Revisionsprüfungsrichtlinie, RPR) (0.69 MB)

    FMA-Richtlinie 2023/1

    betreffend die spezialgesetzliche Prüfung und Berichterstattung durch Revisionsstellen (Revisionsprüfungsrichtlinie, RPR) (0.62 MB)

    FMA-Richtlinie 2024/1

    betreffend die spezialgesetzliche Prüfung und Berichterstattung durch Revisionsstellen (Revisionsprüfungsrichtlinie, RPR) ||| Für die Anhänge dieser Version siehe Vorversionen unter Anhänge. (0.63 MB)

    FMA-Richtlinie 2025/1

    betreffend die spezialgesetzliche Prüfung und Berichterstattung durch Revisionsstellen (Revisionsprüfungsrichtlinie, RPR) ||| Für die Anhänge dieser Version siehe Vorversionen unter Anhänge. (0.64 MB)

    • Anhänge zu FMA-Richtlinie 2026/1

      A) Banken; B) Geregelte Märkte; C) Wertpapierfirmen; D) E-Geld-Institute; E) Zahlungsinstitute; F) Versicherungsunternehmen; G) Vorsorgeeinrichtungen; H) Pensionsfonds; I) Vermögensverwaltungsgesellschaften; J) Verwaltungsgesellschaften/AIFM und deren Produkte; K) Sicherungseinrichtungen; L) Verwahrstellen; M) Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungspflichten im Finanzdienstleistungssektor; N) Anbieter von Kryptowerte-Dienstleistungen (3.11 MB)

    • Vorversionen

      Anhänge zu FMA-Richtlinie 2024/1 (4.81 MB)

    • Vorversionen

      Anhänge zu FMA-Richtlinie 2025/1 (3.47 MB)

Mitteilungen

  • Mitteilung •
    Banken •
    (gemischte) Finanzholdinggesellschaften •
    E-Geld-Institute •
    Zahlungsinstitute •
    Wirtschaftsprüfer/Wirtschaftsprüfergesellschaften •
    BankG •
    CRR •
    EGG •
    ZDG •
    FKG

    FMA-Mitteilung 2013/7

    Gewähr für einwandfreie Geschäftstätigkeit (0.23 MB)

  • Mitteilung •
    Finanzintermediäre •
    E-GovG

    FMA-Mitteilung 2015/1

    Elektronischer Geschäftsverkehr (e-Services) (0.30 MB)

  • Mitteilung •
    Banken •
    Verwaltungsgesellschaften •
    Wertpapierfirmen •
    E-Geld-Institute •
    Zahlungsinstitute •
    AIFM •
    Treuhänder/Treuhandgesellschaften •
    Vermögensverwaltungsgesellschaften nach VVG •
    Verwaltungsgesellschaften nach UCITSG •
    BankG •
    ZDG •
    UCITSG •
    AIFMG •
    VVG •
    Wertpapierfirmengesetz

    FMA-Mitteilung 2015/2

    Beschwerdebearbeitung (0.11 MB)

  • Mitteilung •
    Finanzintermediäre •
    FMAG

    FMA-Mitteilung 2015/3

    Erwartungen der FMA zum Umgang mit Risiken bei der Erbringung von Dienstleistungen für Personen im Ausland (Cross-Border-Mitteilung) (0.10 MB)

  • Mitteilung •
    Banken •
    Treuhänder/Treuhandgesellschaften •
    AIFM •
    Verwaltungsgesellschaften •
    Verwaltungsgesellschaften nach UCITSG •
    AIFMG •
    UCITSG •
    BankG

    FMA-Mitteilung 2016/1

    Mitteilung betreffend die Anforderungen und Pflichten in Zusammenhang mit der Verwahrstellenfunktion für AIF und OGAW (0.19 MB)

  • Mitteilung •
    Banken •
    BankG •
    CRR

    FMA-Mitteilung 2017/4

    ICAAP („Internal Capital Adequacy Assessment Process“) (0.18 MB)

  • Mitteilung •
    Banken •
    BankG •
    CRR

    FMA-Mitteilung 2017/6

    ILAAP („Internal Liquidity Adequacy Assessment Process“) (0.20 MB)

  • Mitteilung •
    Verwaltungsgesellschaften nach UCITSG •
    AIFM •
    Vermögensverwaltungsgesellschaften nach VVG •
    Wertpapierfirmen •
    BankG •
    VVG •
    UCITSG •
    AIFMG •
    Wertpapierfirmengesetz

    FMA-Mitteilung 2017/7

    Kriterien zur Beurteilung von Kenntnissen und Kompetenzen bei der Anlageberatung und der Erteilung von Informationen (0.12 MB)

  • Mitteilung •
    Banken •
    BankG

    FMA-Mitteilung 2021/2

    Massnahmen zur Verhinderung der unbefugten Verwendung von Finanzinstrumenten nach Art. 25 Abs. 4 BankV (0.15 MB)

  • Mitteilung •
    Banken •
    Wertpapierfirmen •
    SAG

    FMA-Mitteilung 2022/2

    Festlegung der Mindestanforderung an Eigenmittel und berücksichtigungsfähige Verbindlichkeiten («MREL-Policy») (0.57 MB)

  • Mitteilung •
    Banken •
    BankG

    FMA-Mitteilung 2023/1A

    Adressierung der Risiken im Wohnimmobiliensektor und Hypothekarmarkt (0.24 MB)

  • Mitteilung •
    Banken •
    E-Geld-Institute •
    Zahlungsinstitute •
    ZDG •
    ZKG

    FMA-Mitteilung 2024/1

    Liste der repräsentativsten mit einem Zahlungskonto verbundenen Dienste (0.13 MB)

  • Mitteilung •
    Finanzintermediäre

    FMA-Mitteilung 2024/2

    Risikomanagement betreffend ausländisches Sanktionsrecht (0.16 MB)

  • Mitteilung •
    Wertpapierfirmen •
    Wertpapierfirmengesetz

    FMA-Mitteilung 2025/2

    Mitteilung betreffend die organisatorischen Anforderungen an Wertpapierfirmen (WPF) (0.12 MB)

  • Mitteilung •
    Wirtschaftsprüfer/Wirtschaftsprüfergesellschaften •
    AIFM •
    Verwaltungsgesellschaften nach UCITSG •
    Vermögensverwaltungsgesellschaften nach VVG •
    Verwaltungsgesellschaften nach IUG 2015 •
    Versicherungsunternehmen •
    Vorsorgeeinrichtungen •
    Pensionsfonds •
    Wertpapierfirmen •
    BankG •
    EEG •
    ZDG •
    EAG •
    VersAG •
    BPVG •
    VVG •
    PFG •
    UCITSG •
    AIFMG •
    IUG •
    Wertpapierfirmengesetz

    FMA-Mitteilung 2026/1

    Bewilligung spezialgesetzlicher Revisionsstellen sowie deren Meldepflichten (SRM) (0.25 MB)

    FMA-Mitteilung 2025/1

    Bewilligung spezialgesetzlicher Revisionsstellen sowie deren Meldepflichten (SRM) (0.40 MB)

    FMA-Mitteilung 2022/1

    Bewilligung spezialgesetzlicher Revisionsstellen sowie deren Meldepflichten (SRM) (0.20 MB)

  • Mitteilung •
    Banken •
    CRR

    FMA-Mitteilung 2026/3

    Ausübung des Behördenwahlrechts bei Bonitätsbeurteilungen gemäss Art. 495e CRR (0.10 MB)

Wegleitungen

  • Wegleitung •
    Banken •
    CRR •
    BankG

    FMA-Wegleitung 2017/10

    Pflichten in Bezug auf die Eigenmittel und Eigenmittelanforderungen gemäss CRR / BankG / BankV (0.61 MB)

    • Anhang 2

      Erlaubnis der vorzeitigen Hinzurechnung von (Zwischen-) Gewinnen zum harten Kernkapital (0.06 MB)

    • Anhang 3

      Antrag betreffend die Verringerung des vom harten Kernkapital abzuziehenden Betrages um den Betrag der Vermögenswerte aus Pensionsfonds mit Leistungszusage, den das Institut uneingeschränkt nutzen darf (0.06 MB)

    • Anhang 4a

      Antrag betreffend die Genehmigung zur Verringerung der Eigenmittel (0.23 MB)

    • Anhang 4b

      Antrag betreffend die Erteilung einer Vorabgenehmigung für die Verringerung der Eigenmittel (0.14 MB)

    • Anhang 5

      Antrag zur Verwendung des IRB-Ansatzes (0.06 MB)

    • Anhang 6

      Antrag zur Anwendung eines Risikogewichts von 0% auf Positionen gegenüber Gruppengesellschaften und Gegenparteien im institutsbezogenen Sicherungssystem (0.06 MB)

    • Anhang 8

      Formular zwecks Erfüllung der anlassbezogenen Meldepflichten / Informationspflichten der Institute gegenüber der FMA im Zusammenhang mit der Eigenmittelberechnung und den Eigenmittel- und Grosskreditanforderungen (0.06 MB)

    • Anhang 9

      Formular zwecks Antrag des Instituts gegenüber der FMA im Zusammenhang mit der Emission von Instrumenten des harten Kernkapitals gemäss Art. 26 Abs. 3 CRR (0.06 MB)

  • Wegleitung •
    Banken •
    BankG

    FMA-Wegleitung 2017/13

    Meldepflicht und Genehmigung von Statuten und Reglementen (0.11 MB)

  • Wegleitung •
    Wertpapierfirmen •
    Vermögensverwaltungsgesellschaften nach VVG •
    MiFIR

    FMA-Wegleitung 2017/19

    Meldepflicht von Transaktionsdaten (1.34 MB)

  • Wegleitung •
    Banken •
    Wertpapierfirmen •
    Versicherungsunternehmen •
    Vermögensverwaltungsgesellschaften nach VVG •
    Hypothekarkreditrichtlinie •
    VVG •
    VersAG •
    VVO •
    Solvency II-Richtlinie •
    BankG •
    Wertpapierfirmengesetz

    FMA-Wegleitung 2017/20

    Aufsichtsrechtliche Beurteilung von qualifizierten Beteiligungen (0.25 MB)

  • Wegleitung •
    Arbeitgeber •
    Vermögensverwaltungsgesellschaften nach VVG •
    Wertpapierfirmen •
    MiFIR

    FMA-Wegleitung 2017/24

    Ausführende Bestimmungen in Bezug zu meldepflichtigen Transaktionen nach MiFIR (0.23 MB)

  • Wegleitung •
    Banken •
    Wertpapierfirmen •
    SAG

    FMA-Wegleitung 2017/6

    Erstellung von Sanierungsplänen (0.28 MB)

  • Wegleitung •
    Banken •
    Wertpapierfirmen •
    CRR •
    BankG

    FMA-Wegleitung 2017/7

    Liquiditätsanforderungen gemäss CRR (0.27 MB)

  • Wegleitung •
    Banken •
    BankG

    FMA-Wegleitung 2018/19

    Bewilligung einer Bank (0.19 MB)

  • Wegleitung •
    Wirtschaftsprüfer/Wirtschaftsprüfergesellschaften •
    Banken •
    BankG •
    EGG •
    EGV •
    ZDG •
    ZDV

    FMA-Wegleitung 2018/20

    Bewilligung einer spezialgesetzlichen Revisionsstelle (0.16 MB)

  • Wegleitung •
    Banken •
    Wertpapierfirmen •
    BankG

    FMA-Wegleitung 2018/8

    Anforderungen an Systematische Internalisierer (1.05 MB)

  • Wegleitung •
    Banken •
    BankG

    FMA-Wegleitung 2019/11

    Zinsänderungsrisiken bei Geschäften des Anlagebuchs (IRRBB) - Erläuterungen zum Meldeformat (0.25 MB)

  • Wegleitung •
    Banken •
    CRR •
    BankG

    FMA-Wegleitung 2020/7

    Anerkennung von Nettingvereinbarungen (0.14 MB)

    • Anhang 2

      Checkliste Anzeige zur Anerkennung vertraglicher Nettingvereinbarungen ausserhalb des vereinfachten Verfahrens (0.07 MB)

  • Wegleitung •
    Banken •
    E-Geld-Institute •
    Zahlungsinstitute •
    ZDG

    FMA-Wegleitung 2021/14

    Aufsichtsrechtliche Beurteilung der Ausnahme nach Artikel 17 DelVO (EU) 2018/389 (0.14 MB)

    • Anhang 1

      Antrag auf Erteilung einer Ausnahme von der starken Lundenauthentifizierung gemäss Artikel 17 der Delegierten Verordnung (EU) 2018/389 (0.08 MB)

  • Wegleitung •
    Banken •
    BankG

    FMA-Wegleitung 2021/20

    Umsetzung der ESRB-Empfehlung ESRB/2016/14 zur Schliessung von Lücken bei Immobiliendaten (0.15 MB)

  • Wegleitung •
    (gemischte) Finanzholdinggesellschaften •
    Banken •
    BankG

    FMA-Wegleitung 2022/5

    Bewilligung einer Finanzholdinggesellschaft oder gemischten Finanzholdinggesellschaft (0.19 MB)

    • Anhang 2

      Checkliste Bewilligung (gemischte) Finanzholdinggesellschaft (0.07 MB)

  • Wegleitung •
    Banken •
    BankG

    FMA-Wegleitung 2023/3

    Aufsichtlicher Stresstest („Supervisory Stress Testing“) (0.41 MB)

  • Wegleitung •
    Banken •
    SAG

    FMA-Wegleitung 2024/2

    Datenbereitstellung für Abwicklungszwecke (0.20 MB)

    • Anhang 1

      Bereitzustellende Informationen nach Stufe 1 (0.08 MB)

    • Anhang 2

      Bereitzustellende Daten nach Stufe 2 (0.08 MB)

  • Wegleitung •
    Wertpapierfirmen •
    Wertpapierfirmengesetz

    FMA-Wegleitung 2025/1

    Wegleitung über die bei der FMA periodisch einzureichenden Meldungen und Berichte für Wertpapierfirmen (0.12 MB)

  • Wegleitung •
    Wertpapierfirmen •
    Wertpapierfirmengesetz

    FMA-Wegleitung 2025/3

    Antragssteller auf Zulassung als WPF nach dem Wertpapierfirmengesetz (WPFG) (0.25 MB)

  • Wegleitung •
    Wertpapierfirmen •
    Wertpapierfirmengesetz

    FMA-Wegleitung 2025/5

    Verwendung des Formulars für die halbjährliche Berichterstattung für Wertpapierfirmen (0.12 MB)

Weitere im Einzelfall anwendbare Vorschriften für Banken und Wertpapierfirmen finden sich auf der Website unter:

Asset Management und Märkte

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